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Navegue pelos tópicos abaixo para consultar a estrutura dos arquivos de remessa e retorno, segmentos, regras de negócio e especificações técnicas do layout CNAB 240 Cobrança.

O que você pode fazer?

Inclua boletos na carteira de cobrança. Atualize vencimentos, descontos, juros, multas e demais dados. Solicite baixas, protestos e negativações. Acompanhe eventos e movimentações dos títulos. Consulte pagamentos realizados pelos pagadores.

1.0 Objetivo

O manual tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos envolvidos no cadastramento, emissão e impressão de boletos de cobrança emitidos pelos beneficiários do Sicredi. Este manual apresenta um padrão de boletos em cobrança para a troca de informações entre beneficiário e o Sicredi. O padrão define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informações e está baseado nas informações necessárias para a implementação do produto Cobrança. Esse manual é destinado às pessoas responsáveis pelo desenvolvimento e adaptação dos sistemas de informática das empresas beneficiárias.

2.0 Orientações Iniciais

Para iniciar o processo de troca de arquivos, o beneficiário será previamente cadastrado na Cooperativa/Agência, cujo código de cedente/beneficiário resultante será a ele informado. Esse código será um número sequencial aleatório criado no sistema da Cooperativa, o seu uso será obrigatório no nome dos arquivos de remessa e retorno.

• A Cooperativa efetuará a negociação com o beneficiário e disponibilizará ao mesmo todo o material necessário para o desenvolvimento do sistema próprio para geração e leitura dos arquivos de cobrança;

• Para que o beneficiário possa realizar a troca de informações com o Sicredi é essencial que o mesmo realize a homologação dos arquivos gerados em seu sistema;

• Para fins de homologação, o beneficiário deve gerar um arquivo de remessa contendo alguns boletos para serem testados. Caso a impressão seja realizada pelo beneficiário, os boletos gerados em PDF devem ser iguais aos informados no arquivo de remessa e devem seguir as especificações contidas nesse manual.

• Atualmente o Sicredi possui um portal de homologação, agência deverá fornecer as credenciais de acesso ao Portal de Homologação, associado (ou responsável pelos testes) deverá submeter os arquivos para teste nos padrões descritos neste manual e de acordo com seu cadastro (produto contratado).

3.0 Espécies de Documentos

Caso o beneficiário tenha dúvidas quanto ao tipo de documento a ser utilizado, recomendamos que o mesmo verifique a informação junto ao seu contador/advogado.

CÓDIGO	DESCRIÇÃO	SIGLA
A	Duplicata Mercantil por Indicação	(DMI)
B	Duplicata Rural	(DR)
C	Nota Promissória	(NP)
D	Nota Promissória Rural	(NR)
E	Nota de Seguros	(NS)
G	Recibo	(RC)
H	Letra de Câmbio	(LC)
I	Nota de Débito	(ND)
J	Duplicata de Serviço por Indicação	(DSI)
K	Outros	(OS)

4.0 Nosso Número

4.1 Conceito

O Nosso Número é o número do registro que o boleto recebe ao dar entrada no Banco.

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4.2 Títulos com emissão pelo Sicredi

A geração do Nosso Número poderá ser realizada pelo Banco. Na entrada do título, o Banco retornará ao beneficiário o Nosso Número atribuído a ele. A partir desse momento, para qualquer instrução enviada através do arquivo de remessa, o beneficiário deve referir-se ao título exclusivamente através do Nosso Número.

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4.3 Títulos com emissão pelo beneficiário

A parte sequencial do Nosso Número é controlada pelo beneficiário. O sequencial do Nosso Número não poderá se repetir, para que não haja títulos com o mesmo Nosso Número. O beneficiário deverá informar o Nosso Número de acordo com o cálculo informado a seguir.

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4.4 Formato do Nosso Número

AA/BXXXXX-D, onde:

AA = Ano (pode ser diferente do ano corrente)

B = Bite de geração (0 a 9). O Byte 1 só poderá ser informado pela Cooperativa

XXXXX = Número livre de 00000 a 99999

D = Dígito verificador pelo módulo 11

Exemplo:

25/200004-1

Observação:

Para beneficiário que já utilizavam a Cobrança anteriormente, o mesmo pode alterar o byte de geração (B) para que não ocorra duplicidade no Nosso Número.

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4.5 Cálculo para encontrar o DV do Nosso Número - Módulo 11

a) Relacionar os códigos da Cooperativa (aaaa), posto beneficiário (pp), beneficiário (ccccc), ano atual (yy), byte de geração do Nosso Número (b) e o número sequencial do beneficiário (nnnnn): aaaappcccccyybnnnnn;

Importante: Caso o posto beneficiário seja alfanumérico ele deverá ser informado como “00”, possibilitando assim o cálculo do DV do Nosso Número.

b) Atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada dígito, começando da direita para à esquerda, efetuando cada multiplicação:

c) Somar o resultado de cada multiplicação;

d) Dividir o resultado da soma por 11 (onze);

e) Identificar o resto da divisão;

f) O dígito verificador será o resultado da subtração: 11 (onze) – resto da divisão. Se o resultado da subtração for 10 (dez) ou 11 (onze), o dígito verificador será 0 (zero).

Exemplo:

Cooperativa/Agência: 0165

Posto: 02

Beneficiário: 00623

Ano: 07

Byte de geração: 2 (Nosso Número gerado pelo beneficiário)

Número sequencial: 00003

5.0 Emissão de Boletos

O beneficiário deve enviar o cadastro do título de acordo com a modalidade com a qual operará no Sicredi.

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5.1 Impressão completa do boleto pelo Sicredi

• O beneficiário deve enviar o cadastro completo do título no arquivo de remessa para o Sicredi, somente assim os títulos serão registrados;

• O Sicredi recebe o cadastro do título e deverá providenciar a emissão do boleto;

• Os títulos poderão ser impressos e entregues pelo Sicredi diretamente ao pagador, ou ainda, poderão ser impressos e entregues na Cooperativa do beneficiário para que ele próprio realize a distribuição.
  A distribuição ou não deve ser informada no arquivo de remessa;

• Os boletos são confeccionados no modelo auto-envelopável cuja entrega é efetuada sem comprovante de recebimento pelo pagador, quando a distribuição é realizada pelo Sicredi. Não é possível realizar o rastreio dos títulos entregues.

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5.2 Impressão completa do boleto pelo beneficiário

• O beneficiário deve enviar o cadastro completo do título no arquivo de remessa para o Sicredi, somente assim os títulos serão registrados;

• O Sicredi recebe o cadastro do título e o beneficiário deverá providenciar a emissão do boleto de acordo com o layout especificado pelo Sicredi nesse manual, caso o logo do Sicredi seja utilizado, o mesmo deve estar atualizado.

Exemplo de boleto com informativo e carteira com registro:

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5.3 Boleto proposta

O boleto proposta foi instituído por meio da Circular BACEN nº 3.598 de 03/06/2012 com as alterações da Circular do BACEN nº 3.656 de 02/04/2013, e suas regras foram definidas na Convenção da Cobrança.

• O boleto proposta representa a oferta de um produto ou serviço;

• Seu pagamento é facultativo. O não pagamento do título não poderá dar causa à protesto, negativação (restrição de crédito) ou a cobranças judiciais/extrajudiciais;

• O pagador tem a possibilidade de obter o conhecimento prévio de todas as informações relacionadas ao produto ou serviço ofertado e ao conteúdo do contrato que disciplina os direitos e obrigações entre o pagador e o beneficiário;

• O pagamento do boleto proposta significa a aceitação da oferta e que a data de vencimento significa, para todos os efeitos legais, o término do prazo para aceitação da oferta;

• O boleto proposta automaticamente será baixado após o seu prazo de vencimento, visto que a proposta só é válida até a data de vencimento.

• Esta espécie de documento, não será registrada para boletos Híbridos

Esse tipo de boleto deve conter, no mínimo, as seguintes informações:

a) Nome do pagador;

b) Identificação da Instituição Financeira destinatária;

c) Nome, endereço, e o nº do CPF ou do CNPJ do beneficiário;

d) Valor do pagamento;

e) Data de vencimento.

Exemplo de boleto proposta:

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5.4 Boleto com QrCode - Híbrido

• Para fins de utilização do registro de boletos híbridos (Linha digitável e QrCode) devem ser considerados os regramentos em contrato e critérios definidos para utilização.

• A manutenção do QrCode PIX sempre ocorrerá por meio do boleto de cobrança mantendo assim a integridade das informações entre o código de barras e o QrCode PIX. O envio do TXID (Código de Identificação do QR Code) no segmento Tipo Y4 fica em branco, sendo gerada pelo Sicredi.

• Caso o beneficiário realize a impressão do boleto híbrido deverá obrigatoriamente realizar a leitura do segmento Tipo “Y04” onde estará as informações da location (url presente no Qr Code dinâmico) que darão origem ao seu QrCode.

• O Qr Code dinâmico enquanto mecanismo ou disponibilização seguirá o padrão do BR Code, nos termos do Manual do BR Code:

https://www.bcb.gov.br/content/estabilidadefinanceira/spb_docs/ManualBRCode.pdf

6.0 Troca de Arquivos

6.1 Nomenclatura dos arquivos

ROTINA	ARQUIVO	CONTEÚDO	NOMENCLATURA
Geração do arquivo remessa pelo beneficiário	CCCCCMDD.XXX	Cadastro de títulos novos, instruções para títulos já cadastrados, pedidos de boletos.	CCCCC = Código beneficiário MDD = Código do mês e nº do dia da data de geração do arquivo XXX = A extensão do arquivo não será validada pelo Sicredi, este campo é de uso livre. A única condição é que ele não se repita durante o dia e que não seja utilizada a extensão CRT, R01, R02, etc. para arquivos de remessa, pois essa é a extensão utilizada pelo Sicredi para os arquivos de retorno. Sugestão de extensão para utilizar: 001, 002, etc.
Geração do arquivo retorno para o beneficiário	CCCCCMDD.CRT	Ocorrências para títulos já cadastrados e liquidações	CCCCC = Código beneficiário MDD = Código do mês e nº do dia da data de geração do arquivo CRT = Extensão utilizada pelo Sicredi para o arquivo retorno. Para associados que possuam habilitada a opção “Retorno Múltiplo”, a extensão do retorno poderá ser diferente de CRT (R01, R02, etc.), tendo como condição única a não repetição da mesma extensão durante o dia.

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6.2 Codificação dos meses

MÊS	CÓDIGO	MÊS	CÓDIGO
Janeiro	1	Julho	7
Fevereiro	2	Agosto	8
Março	3	Setembro	9
Abril	4	Outubro	O (LETRA)
Maio	5	Novembro	N
Junho	6	Dezembro	D

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6.3 Sistema de codificação do arquivo de remessa

• ASCII;

• Formato DOS;

• No final do arquivo, após as informações de Header, Detalhe e Trailler deve haver o Tape Mark (finalizador de arquivos), também conhecido na codificação como delimitador (HEXA 0D0A). É como se após a última coluna 240 do Trailler fosse dado um ENTER para ir para a próxima linha.

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6.4 Tipos de campos (caracteres permitidos)

TIPO DE CAMPO	DESCRIÇÃO
Alfanumérico	Alinhado à esquerda e preenchido com brancos à direita Letras minúsculas (O sistema força a conversão para letras maiúsculas) O Sicredi aceita apenas os caracteres abaixo: 0, 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 ! * - ( ) [ ] , . ; : / % + = A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L, M, N, O, P, Q, R, S, T, U, V, X, Z, W, Y
Numérico	Alinhado à direita e preenchido com zeros à esquerda Serão consideradas duas casas decimais para os campos de valores monetários (valor do título, desconto, juros, abatimento...) e percentuais (desconto, juros, multa, ...)
Data	AAAAMMDD, onde: AAAA - ano com 04 (quatro) dígitos MM - mês com 02 (dois) dígitos DD - dia com 02 (dois) dígitos DDMMAA, onde: DD - dia com 02 (dois) dígitos MM - mês com 02 (dois) dígitos AA - ano com 02 (dois) dígitos

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6.5 Geração do arquivo de remessa

• O beneficiário deverá gerar os arquivos de remessa e enviá-los ao Sicredi sempre que houver novos títulos a serem cadastrados, novas instruções a serem comandadas ou qualquer outro movimento a ser transmitido;

• Os arquivos de remessa devem ser enviados pelo beneficiário através de meio magnético;

• A numeração interna do arquivo de remessa é, obrigatoriamente, sequencial, ou seja, o arquivo gerado possuirá o número do último arquivo +1. O beneficiário pode optar por não respeitar esse sequencial, esse ajuste deve ser realizado previamente pela Cooperativa/Agência beneficiária.

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6.6 Geração do arquivo de retorno

• O Sicredi enviará o arquivo de retorno apenas quando houver ocorrência a ser enviada para o beneficiário;

• Por padrão, o Sicredi envia um único arquivo de retorno por dia por beneficiário, mesmo que esse tenha transmitido mais de um arquivo de remessa. O beneficiário pode optar por receber mais de um arquivo de retorno, esse ajuste deve ser realizado previamente pela Cooperativa/Agência beneficiária;

• A numeração interna do arquivo de retorno é, obrigatoriamente, sequencial, ou seja, o arquivo transmitido possuirá o número do último arquivo +1;

• Os arquivos de retorno estarão disponíveis para o beneficiário por 90 dias no Sicredi Internet.

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6.7 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet

Para que os arquivos de remessa sejam lidos no mesmo dia do envio, a transmissão deve ocorrer até às 19h30 (horário de Brasília).

Passo-a-passo para envio dos arquivos de remessa:

1. Acesse o Sicredi Internet e clique no menu Cobrança.

2. No menu à esquerda, clique na opção Transferir Arquivos.

3. Clique em Escolher arquivo e localize o arquivo em seu computador.

4. Após selecionar o arquivo de remessa para envio, clique em Avançar.

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6.8 Recepção dos arquivos de retorno no Sicredi Internet

Os arquivos de remessa enviados pelo Sicredi Internet até às 19h30 terão seu retorno disponibilizado no dia posterior a movimentação (D+1). Lembrando que existe a opção de retornos múltiplos. Escolhendo essa opção, o arquivo de retorno é disponibilizado no mesmo dia.

Passo-a-passo para captura dos arquivos de retorno:

1. Acesse o Sicredi Internet e clique no menu Cobrança.

   

2. No menu à esquerda, clique na opção Arquivos de Retorno.

3. Clique sobre o nome do arquivo para fazer o download.

7.1 Movimentos de Retorno

Os códigos de movimento "02", "03", "26" e "30" estão relacionados com a "Descrição A" da Tabela de Ocorrências.

O código de movimento "28" está relacionado com a "Descrição B" da Tabela de Ocorrências.

Os códigos de movimento "06", "09" e "17" estão relacionados com a "Descrição C" da Tabela de Ocorrências.

Os códigos de movimento "84" e "85" estão relacionados com a "Descrição E" da Tabela de Ocorrências.

Os códigos de movimento "81" e "83" estão relacionados com a "Descrição F".

MOVIMENTO	DESCRIÇÃO
02	Entrada confirmada
03	Entrada rejeitada
06	Liquidação
07	Confirmação do recebimento da instrução de desconto
08	Confirmação do recebimento do cancelamento do desconto
09	Baixa
12	Confirmação do recebimento instrução de abatimento
13	Confirmação do recebimento instrução de cancelamento abatimento
14	Confirmação do recebimento instrução alteração de vencimento
17	Liquidação após baixa ou liquidação título não registrado
19	Confirmação do recebimento instrução de protesto
20	Confirmação do recebimento instrução de sustação/cancelamento de protesto
23	Remessa a cartório (aponte em cartório)
24	Retirada de cartório e manutenção em carteira
26	Instrução rejeitada
27	Confirmação do pedido de alteração de outros dados
28	Débito de tarifas custas
30	Alteração de dados rejeitada
36	Baixa rejeitada
51	Título DDA reconhecido pelo pagador
52	Título DDA não reconhecido pelo pagador
78	Confirmação de recebimento de pedido de negativação
79	Confirmação de recebimento de pedido de exclusão de negativação
80	Confirmação de entrada de negativação
81	Entrada de negativação rejeitada
82	Confirmação de exclusão de negativação
83	Exclusão de Negativação rejeitada
84	Exclusão de negativação por outros motivos
85	Ocorrência informacional por outros motivos
91	Intenção de pagamento
P1	Confirmado COM QrCode
P2	Confirmado SEM QrCode
P3	Chave Inválida
P6	txid em duplicidade/invalido
61	Liquidação PIX

7.2 Movimentos de Ocorrência

Descrição A

Códigos de rejeições de “01” a “95” associados aos códigos de movimento “02”, “03”, “26” e “30” da Tabela de Movimentos de Retorno.

OCORRÊNCIA	DESCRIÇÃO
00	Apenas no movimento 02 – entrada confirmada
01	Código do banco inválido
02	Código do registro detalhe inválido
03	Código do segmento inválido
04	Código de movimento não permitido para carteira
05	Código de movimento inválido
06	Tipo/número de inscrição do beneficiário inválidos
07	Cooperativa crédito/agência/conta/DV inválido
08	Nosso número inválido
09	Nosso número duplicado
10	Carteira inválida
11	Forma de cadastramento do título inválido
12	Tipo de documento inválido
13	Identificação da emissão do boleto inválida
14	Identificação da distribuição do boleto inválida
15	Características da cobrança incompatíveis
16	Data de vencimento inválida
17	Data de vencimento anterior a data de emissão
18	Vencimento fora do prazo de operação
20	Valor do título inválido
21	Espécie do título inválida
22	Espécie do título não permitida para a carteira
23	Aceite inválido
24	Data da emissão inválida
25	Data da emissão posterior a data de entrada
26	Código de juros de mora inválido
27	Valor/taxa de juros de mora inválido
28	Código do desconto inválido
29	Valor do desconto maior ou igual ao valor do título
30	Desconto a conceder não confere
31	Concessão de desconto - já existe desconto anterior
33	Valor do abatimento inválido
34	Valor do abatimento maior ou igual ao valor do título
35	Valor a conceder não confere
36	Concessão de abatimento - já existe abatimento anterior
37	Código para protesto inválido
38	Prazo para protesto inválido
39	Pedido de protesto não permitido para o título
40	Título com ordem de protesto emitida
41	Pedido de cancelamento/sustação para títulos sem instrução de protesto
44	Código da moeda inválido
45	Nome do pagador não informado
46	Tipo/número de inscrição do pagador inválidos
47	Endereço do pagador não informado
48	CEP inválido
53	Tipo/número de inscrição do Beneficiário Final inválido
54	Beneficiário Final não informado
55	Nosso número no banco correspondente não informado
56	Código do banco correspondente não informado
57	Código da multa inválido
58	Data da multa inválida
59	Valor/percentual da multa inválido
60	Movimento para título não cadastrado
61	Liquidação PIX
62	Tipo de impressão inválido
63	Entrada para título já cadastrado
64	Número da linha inválido
79	Data juros de mora inválida
80	Data do desconto inválida
84	Número autorização inexistente
85	Título com pagamento vinculado
86	Seu número inválido
87	Código para protesto inválido
A4	Pagador DDA
CZ	Instrução Inválida
L6	Tipo de comando de instrução inválida para beneficiário pessoa física

Descrição B

Descrição B - Códigos de tarifas/custas de “01” a “20”, “S4” e “S5” associados ao código de movimento “28” da Tabela de Movimentos de Retorno.

OCORRÊNCIA	DESCRIÇÃO
01	Tarifa de extrato de posição
02	Tarifa de manutenção de título vencido
03	Tarifa de sustação
04	Tarifa de protesto
05	Tarifa de outras instruções
06	Tarifa de outras ocorrências
08	Custas de protesto
09	Custas de sustação de protesto
10	Custas de cartório distribuidor
11	Custas de edital
12	Tarifa sobre devolução de título vencido
13	Tarifa sobre registro cobrada na baixa/liquidação
17	Tarifa sobre prorrogação de vencimento
18	Tarifa sobre alteração de abatimento/desconto
19	Tarifa sobre arquivo mensal (em ser)
20	Tarifa sobre emissão de boleto pré-emitido pelo banco
S4	Tarifa de Inclusão Negativação
S5	Tarifa de Exclusão Negativação

Descrição C

Descrição C - Códigos de liquidação/baixa de “01” a “15” associados aos códigos de movimento “06”, “09” e “17” da Tabela de Movimentos de Retorno.

OCORRÊNCIA	DESCRIÇÃO
00	Liquidação REDE
01	Por saldo
02	Por conta
03	Liquidação no banco em dinheiro
04	Compensação eletrônica
05	Compensação convencional
06	Por meio eletrônico
07	Após feriado local
08	Em cartório
30	Liquidação no banco em cheque
31	Liquidação em banco correspondente
09	Comandada banco
10	Comandada cliente arquivo
11	Comandada cliente on-line
12	Decurso prazo - cliente
13	Decurso prazo - banco
14	Protestado
15	Título excluído
61	Liquidação PIX

Descrição D

OCORRÊNCIA	DESCRIÇÃO
01	Alteração de carteira

Descrição E

OCORRÊNCIA	DESCRIÇÃO
N1	Decurso de prazo
N2	Determinação judicial
N3	Solicitação da empresa conveniada
N4	Devolução de comunicado pelos correios
N5	Diversos

Descrição F

OCORRÊNCIA	DESCRIÇÃO
S1	Rejeitado pela empresa de negativação parceira

Arquivo de Remessa

8.1 Tipos de Segmentos

EVENTO	SEGMENTOS ENVOLVIDOS
Entrada de títulos Registro de títulos para o cadastramento da cobrança no Sicredi	P, Q, R, S, Y
Instruções Comandos que o beneficiário envia ao Sicredi para realizar alguma ação relativa a um título	P, Q, R, Y
Alterações Comandos que o beneficiário envia ao Sicredi para modificar informações de um título	P, Q, R, Y

8.2 Header de Arquivo

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	FORMATO
01.0	Banco	Código do Banco Sicredi	"748"	001	003	003	Numérico
02.0	Lote	Lote de Serviço	"0000"	004	007	004	Numérico
03.0	Registro	Tipo de registro	"0" (zero) – Header arquivo	008	008	001	Numérico
04.0	CNAB	Sem preenchimento		009	017	009	Alfanumérico
05.0	Tipo de inscrição	Tipo de pessoa do beneficiário/cedente	CPF / CNPJ	018	018	001	Numérico
06.0	Número de inscrição	CPF/CNPJ do beneficiário/cedente	Alinhado à direita com zeros a esquerda, não usar caracteres especiais. Na homologação esse dado também deve ser válido	019	032	014	Alfanumérico
07.0	Convênio	Sem preenchimento		033	052	020	Alfanumérico
08.0	Agência Código	Agência do beneficiário/cedente	Alinhado à direita e zero à esquerda	053	057	005	Numérico
09.0	Agência DV	Sem preenchimento		058	058	001	Alfanumérico
10.0	Conta Número	Conta corrente do beneficiário/cedente	Alinhado à direita e zero à esquerda	059	070	012	Numérico
11.0	Conta DV	DV da conta corrente		071	071	001	Numérico
12.0	DV	Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		072	072	001	Alfanumérico
13.0	Nome da empresa	Nome	Não usar acento gráfico	073	102	030	Alfanumérico
14.0	Nome do Banco	Literal SICREDI	"SICREDI"	103	132	030	Literal
15.0	CNAB	Sem preenchimento		133	142	010	Alfanumérico
16.0	Código	Identifica o envio ou devolução de arquivo entre a empresa e o Banco	1 - Remessa (Empresa > Sicredi)	143	143	001	Numérico
17.0	Data de Geração	Data da geração do arquivo	Formato: DDMMAAAA	144	151	008	Numérico
18.0	Hora de Geração	Hora da geração do arquivo	Formato: HHMMSS	152	157	006	Numérico
19.0	Número sequencial do arquivo de remessa	Identifica a sequência de envio dos arquivos de remessa/retorno	O primeiro arquivo enviado ao Banco deve conter o sequencial "000001", o segundo "000002" e assim sucessivamente	158	163	006	Numérico
20.0	Layout do Arquivo	Nº da Versão do Layout do Arquivo	"081"	164	166	003	Numérico
21.0	Densidade	Densidade de Gravação do Arquivo	"01600"	167	171	005	Numérico
22.0	CNAB	Sem preenchimento		172	191	020	Alfanumérico
23.0	CNAB	Sem preenchimento		192	211	020	Alfanumérico
24.0	CNAB	Sem preenchimento		212	240	029	Alfanumérico

8.3 Header de Lote

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	FORMATO
01.1	Banco	Código do Banco Sicredi	"748"	001	003	003	Numérico
02.1	Lote	Lote de Serviço	"0001"	004	007	004	Numérico
03.1	Registro	Tipo de registro	"1" – Header lote	008	008	001	Numérico
04.1	Tipo de Operação	Código para identificar a transação que será realizada com os registros detalhe do lote	R - Arquivo remessa	009	009	001	Literal
05.1	Tipo de Serviço	Código do serviço de Cobrança	"01"	010	011	002	Numérico
06.1	CNAB	Sem preenchimento		012	013	002	Alfanumérico
07.1	Layout do Lote	Nº da versão do layout do lote	"040"	014	016	003	Numérico
08.1	CNAB	Sem preenchimento		017	017	001	Alfanumérico
09.1	Tipo de inscrição da empresa	Tipo de pessoa do beneficiário/cedente	CPF / CNPJ	018	018	001	Numérico
10.1	Número de inscrição da empresa	CPF/CNPJ do beneficiário/cedente	Alinhado à direita com zeros à esquerda, não usar caracteres especiais. Na homologação esse dado também deve ser válido	019	033	015	Alfanumérico
11.1	Código do Convênio no banco	Sem preenchimento		034	053	020	Alfanumérico
12.1	Agência Código	Agência do beneficiário/cedente	Alinhado à direita e zero à esquerda	054	058	005	Numérico
13.1	Agência DV	Sem preenchimento		059	059	001	Numérico
14.1	Conta Número	Conta corrente do beneficiário/cedente	Alinhado à direita e zero à esquerda	060	071	012	Numérico
15.1	Conta DV	DV da conta corrente		072	072	001	Numérico
16.1	CNAB	Sem preenchimento		073	073	001	Alfanumérico
17.1	Nome da empresa	Nome	Não usar acento gráfico	074	103	030	Literal
18.1	CNAB	Sem preenchimento		104	143	040	Alfanumérico
19.1	Mensagem 2	Sem preenchimento		144	183	040	Alfanumérico
20.1	Número sequencial do arquivo de remessa	Identifica a sequência de envio dos arquivos de remessa/retorno	O primeiro arquivo enviado ao Banco deve conter o sequencial "00000001", o segundo "00000002" e assim sucessivamente	184	191	008	Numérico
21.1	Data de geração	Data de geração Remessa/Retorno	Formato: DDMMAAAA	192	199	008	Numérico
22.1	Data do Crédito	Enviado somente no arquivo de retorno. Na remessa deve ser preenchida com zeros	"00000000"	200	207	008	Numérico
23.1	CNAB	Sem preenchimento		208	240	033	Em branco

8.4 Segmento P

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.3P	Banco	Código do Banco Sicredi	748	001	003	003	-	Numérico
02.3P	Lote	Lote de Serviço	0001	004	007	004	-	Numérico
03.3P	Registro	Tipo de registro	3 - Detalhe	008	008	001	-	Numérico
04.3P	Nº do Registro	Nº sequencial do registro no lote, identifica a sequência de registros encaminhados no lote	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "0001", para os demais deve ser acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	009	013	005	-	Numérico
05.3P	Segmento	Código para identificar o segmento do registro	P	014	014	001	-	Literal
06.3P	CNAB	Sem preenchimento		015	015	001	-	Alfanumérico
07.3P	Código de movimento	Código de movimento da remessa: cada banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento "31"	Domínio: 01 - Entrada de títulos 02 - Pedido de baixa 04 - Concessão de abatimento 05 – Cancelamento de abatimento 06 - Alteração de vencimento 07 - Concessão de desconto 08 - Cancelamento de desconto 09 - Protestar 10 - Sustar protesto e baixar título 11 - Sustar protesto e manter em carteira 12 - Alteração de juros de mora 13 - Dispensar cobrança de juros de mora 16 - Alteração do valor de desconto 17 - Não conceder desconto 31 - Alteração de outros dados (Obs: Não é possível alterar a data do desconto via arquivo 240. Para alteração o associado poderá alterar via IB.) 45 - Negativação sem protesto 75 - Excluir negativação e manter em carteira 76 - Excluir negativação e baixar	016	017	002	-	Numérico
08.3P	Agência Código	Agência do beneficiário/cedente	Alinhado à direita e zero à esquerda	018	022	005	-	Numérico
09.3P	DV	Sem preenchimento		023	023	001	-	Alfanumérico
10.3P	Conta Número	Conta corrente do beneficiário/cedente	Alinhado à direita e zero à esquerda	024	035	012	-	Numérico
11.3P	DV	DV da conta corrente		036	036	001	-	Numérico
12.3P	DV da agência/Cooperativa	Sem preenchimento		037	037	001	-	Alfanumérico
13.3P	Nosso Número	Identificação do título no Banco	Se a impressão for pelo Sicredi (A): é possível deixar em branco (sem preenchimento - o nº será gerado automaticamente pelo Banco) ou então informar o Nosso Número devidamente preenchido. Se a impressão for pelo Beneficiário/Cedente (B): informar o Nosso Número conforme exemplo abaixo. A nomenclatura correta é: "252XXXXXD", onde: 25 - Ano atual 2 a 9 - Byte de geração somente será "1" se forem boletos emissão Sicredi. XXXXX - Número sequencial D - Dígito verificador calculado Nosso Número deve estar nas posições de 38 a 46. Campos de 47 a 57 sem preenchimento.	038	057	020	-	Numérico
14.3P	Carteira	Característica Cobrança	1 - Cobrança Simples	058	058	001	-	Numérico
15.3P	Cadastramento	Cobrança com registro	1	059	059	001	-	Numérico
16.3P	Tipo de documento	Tipo de documento	Deve ser informado "1" ou "2" 1 - Tradicional 2 - Escritural Obs.: O Sicredi não realizará diferenciação entre os domínios	060	060	001	-	Numérico
17.3P	Emissão Boleto	Identifica o responsável e a forma de emissão do boleto	1 - Sicredi emite (autoenvelopável) / 2 - Beneficiário emite	061	061	001	-	Numérico
18.3P	Distribuição/Postagem Boleto	Identifica quem irá realizar a distribuição/postagem do boleto	1 - Sicredi distribui / 2 - Beneficiário distribui	062	062	001	-	Numérico
19.3P	Seu Número	Normalmente usado para informar o número da nota fiscal gerada para o pagador. Não pode conter espaço.	Embora no layout constem 15 posições, o Sicredi apenas validará as 10 primeiras (63-72).	063	077	015	-	Alfanumérico
20.3P	Vencimento	Data de vencimento do título	Formato: DDMMAAAA    Para títulos emissão Sicredi, a data de vencimento deve ser 7 dias maior que a data de emissão.	078	085	008	-	Numérico
21.3P	Valor do Título	Valor original do título	Quando o valor do título for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais.    Quando expresso em moeda variável, utilizar 5 decimais.	086	100	013	002	Numérico
22.3P	Cooperativa / Ag. Cobradora	O Sicredi não usa esse campo	00000	101	105	005	-	Numérico
23.3P	DV	Sem preenchimento		106	106	001	-	Alfanumérico
24.3P	Espécie de Título	Tipos de título da Cobrança	Domínio: 03 - DMI duplicata mercantil por indicação 05 - DSI duplicata de serviço por indicação 06 - DR duplicata rural 07 - LC letra de câmbio 12 - NP nota promissória 13 - NPR nota promissória rural 16 - NS nota de seguro 17 - RC recibo 19 - ND nota de débito 32 - Boleto Proposta 99 - Outros	107	108	002	-	Numérico
25.3P	Aceite	Aceite do título	A - Título com aceite / N - Título sem aceite	109	109	001	-	Literal
26.3P	Data Emissão	Data de emissão do título	Formato: DDMMAAAA    Para títulos emissão Sicredi, a data de emissão deve ser 7 dias menor que a data de vencimento.	110	117	008	-	Numérico
27.3P	Código de Juros	Tipo de juro de mora	1 - Valor monetário / 2 - Taxa Mensal / 3 - Isento	118	118	001	-	Numérico
28.3P	Data Juros	Data de início da cobrança de juros	Formato: DDMMAAAA Deve ser no mínimo o dia corrido seguinte a data de vencimento (Vencimento +1) ou preenchida com zeros. Quando essa data não for informada ou informada inválida e o boleto possuir juros, será considerada como “Vencimento +1”. Quando essa data for informada com data superior ao dia seguinte do vencimento, “Vencimento +2 em diante”, o boleto será sempre sem QR CODE, ou seja, não será cadastrado com boleto híbrido.	119	126	008	-	Numérico
29.3P	Juros	Os juros devem ser em valor monetário ou percentual	Informar valor do juro em valor monetário(R$) ou percentual do juro mensal. A taxa dos juros é "mensal", ou seja, o valor informado tem que ser por mês. Ex: 30% A.M. (equivalente a 1% A.D.) A informação do juro, seja em R$ ou em percentual, deve estar alinhada à direita com zeros à esquerda, se não houver juro preencher com zeros. Não usar separador decimal e/ou caracteres especiais.   Exemplo: (a)               Para enviar juro de R$ 0,50 ==>  deve ser informado "000000000000050" ( 50 / 100 = 0,5 ), e no campo 27.3P deve informar 1-Valor Monetário. (b)               Para enviar 1% A.D. ==> para juro de 1% A.D, deve informar 30% A.M, sendo assim, deve ser informado "000000000003000" ( 3000 / 100 = 30 ==> 30/30 = 1 ), e no campo 27.3P deve informar 2-Taxa Mensal. (c) Para não enviar juro ==> Informe "000000000000000", e no campo 27.3P deve informar 0-Isento.	127	141	015	002	Numérico
30.3P	Código do desconto 1	Domínio:    0                     - Sem desconto 1                     - Valor fixo até a data informada 2                     - Percentual até a data informada 3 - Valor por antecipação (dias corridos) 7 - Cancelamento de desconto	Para o código "0" o valor e a data do desconto devem ser zerados.    Para os códigos "1" e "2" será obrigatório a informação da data.    Quando utilizado o código "3" não poderá ser utilizado os Descontos 1 e 2.    O cód. "7" somente será válido para o código de movimento '31' - Alteração de dados.	142	142	001	-	Numérico
31.3P	Data do desconto 1	Data limite do desconto do título de cobrança	Formato: DDMMAA ou preencher com zeros. Caso seja preenchido com zeros, a data a ser considerada para o desconto será a data de vencimento do boleto.	143	150	008	-	Numérico
32.3P	Valor do desconto 1	O desconto deve ser em valor monetário ou percentual	O desconto deve estar alinhado à direita com zeros à esquerda, se não houver desconto preencher com zeros. Não usa separador decimal e/ou caractere especial. Exemplo: para desconto de 1% deve ser informado "0000000000100" para desconto de R$ 0,50 deve ser informado "0000000000050"	151	165	015	002	Numérico
33.3P	Valor IOF	O Sicredi não utiliza esse campo	000000000000000	166	180	015	002	Numérico
34.3P	Valor abatimento	Informar      valor     monetário     do abatimento	O abatimento deve estar alinhado à direita com zeros à esquerda, se não houver abatimento preencher com zeros. Não usar separador decimal e/ou caracteres especiais. Exemplo: para abatimento de R$ 25,50 deve ser informado "000000000002550"	181	195	015	002	Numérico
35.3P	Uso Empresa Beneficiário	Identificação do título na empresa		196	220	025	-	Alfanumérico
36.3P	Código para Protesto / Negativação automático	Identifica a ação de protesto/negativação	Domínio: 1 - Protestar automaticamente 3 - Não protestar/Não negativar 8 - Negativar automaticamente 9 - Cancelar protesto automático/Cancelar negativação Obs.: Não é possível protestar e negativar um título ao mesmo tempo	221	221	001	-	Numérico
37.3P	Prazo para Protesto / Negativação	Quando preenchido com 03 ou 04 dias o sistema comandará protesto em dias ÚTEIS após o vencimento. Quando preenchido acima de 04 dias, o sistema comandará protesto/negativação em dias CORRIDOS após o vencimento. O nº mínimo de dias para protestar/negativar automaticamente é 03. Obs.: Apenas beneficiário PJ consegue realizar a negativação	Se o campo 221 (Cód. para protesto/negativação) foi preenchido com "1" ou "8" (protestar/negativar automaticamente) o número de dias da negativação deve ser entre 03 e 99. Se o campo 221 (Cód. para protesto/negativação) foi preenchido com "3" (não protestar/não negativar automaticamente) o número de dias da negativação deve ser 00	222	223	002	-	Numérico
38.3P	Código para Baixa/Devolução	Utilizar sempre esse valor	1	224	224	001	-	Numérico
39.3P	Nº de dias para baixa/devolução	O Sicredi não utiliza esse campo	000	225	227	003	-	Numérico
40.3P	Código da Moeda	Código para identificar a moeda referenciada no título	09 - Real	228	229	002	-	Numérico
41.3P	Nº do contrato da operação de créd.	O Sicredi não utiliza esse campo	0000000000	230	239	010	-	Numérico
42.3P	Uso exclusivo Sicredi	Sem preenchimento		240	240	001	-	Alfanumérico

8.5 Segmento Q

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.3Q	Banco	Código do Banco Sicredi		001	003	003	-	Numérico
02.3Q	Lote	Lote de Serviço		004	007	004	-	Numérico
03.3Q	Registro	Tipo de registro	"3" - Detalhe	008	008	001	-	Numérico
04.3Q	Nº do Registro	Nº sequencial do registro no lote, identifica a sequência de registros encaminhados no lote	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "00001", para os demais deve ser acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	009	013	005	-	Numérico
05.3Q	Segmento	Código para identificar o segmento do registro	"Q"	014	014	001	-	Literal
06.3Q	CNAB	Sem preenchimento		015	015	001	-	Alfanumérico
07.3Q	Código de movimento	Código de movimento da remessa: cada banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento "31"	Domínio: 01 - Entrada de títulos 02 - Pedido de baixa 04 - Concessão de abatimento 05 - Cancelamento de abatimento 06 - Alteração de vencimento 07 - Concessão de desconto 08 - Cancelamento de desconto 09 - Protestar 10 - Sustar protesto e baixar título 11 - Sustar protesto e manter em carteira 12 - Alteração de juros de mora 13 - Dispensar cobrança de juros de mora 14 - Alteração do valor de desconto 15 - Não conceder desconto 31 - Alteração de outros dados 45 - Negativação sem protesto 47 - Excluir negativação e manter em carteira 48 - Excluir negativação e baixar	016	017	002	-	Numérico
08.3Q	Tipo de pessoa		Domínio: 1 = CPF 2 = CNPJ	018	018	001	-	Numérico
09.3Q	CPF/CNPJ		Alinhado à direita com zeros a esquerda, não usar caracteres especiais. Na homologação esse dado também deve ser válido.	019	033	015	-	Alfanumérico
10.3Q	Nome		Não usar acentuação gráfica	034	073	040	-	Alfanumérico
11.3Q	Endereço			074	113	040	-	Alfanumérico
12.3Q	CNAB	Sem preenchimento		114	128	015	-	Alfanumérico
13.3Q	CEP		Não usar caracteres especiais	129	136	008	-	Numérico
15.3Q	Cidade			137	151	015	-	Literal
16.3Q	UF			152	153	002	-	Literal
17.3Q	Tipo de pessoa	Beneficiário Final	0 - Sem Beneficiário Final 1 - CPF 2 - CNPJ	154	154	001	-	Numérico
18.3Q	CPF/CNPJ		Alinhado à direita com zeros a esquerda, não usar caracteres especiais. Na homologação esse dado também deve ser válido. Não havendo Beneficiário Final o campo deve ficar em branco	155	169	015	-	Alfanumérico
19.3Q	Nome do Beneficiário Final	Nome	Não usar acentuação gráfica	170	209	040	-	Literal
20.3Q	Cód. Banco Correspondente na Compensação	O Sicredi não utiliza esse campo, preencher com zeros	"000"	210	212	003	-	Numérico
21.3Q	Nosso Nº no Banco Correspondente	Sem preenchimento		213	232	020	-	Alfanumérico
22.3Q	CNAB	Sem preenchimento		233	240	008	-	Alfanumérico

Beneficiário Final: dados sobre o beneficiário original do título. Estes campos 17.3Q, 18.3Q e 19.3Q deverão estar preenchidos quando não for o beneficiário original do título. Conforme Circulares BACEN: 3598, 3656 e 3956, foi alterada a nomenclatura de “Sacador”/”Avalista” para “Beneficiário Final”.

8.6 Segmento R

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.3R	Banco	Código do Banco Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.3R	Lote	Lote de Serviço	"0001"	004	007	004	-	Numérico
03.3R	Registro	Tipo de registro	"3" - Detalhe	008	008	001	-	Numérico
04.3R	Nº do Registro	Nº sequencial do registro no lote, identifica a sequência de registros encaminhados no lote	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "00001", para os demais deve ser acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	009	013	005	-	Numérico
05.3R	Segmento	Código para identificar o segmento do registro	"R"	014	014	001	-	Literal
06.3R	CNAB	Sem preenchimento		015	015	001	-	Alfanumérico
07.3R	Código de movimento	Código de movimento da remessa: cada banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento "31"	Domínio: Domínio: 01 - Entrada de títulos 02 - Pedido de baixa 04 - Concessão de abatimento 05 - Cancelamento de abatimento 06 - Alteração de vencimento 07 - Concessão de desconto 08 - Cancelamento de desconto 09 - Protestar 10 - Sustar protesto e baixar título 11 - Sustar protesto e manter em carteira 12 - Alteração de juros de mora (não altera o tipo) 13 - Dispensar cobrança de juros de mora 14 - Alteração do valor de desconto 15 - Não conceder desconto 31 - Alteração de outros dados 45 - Negativação sem protesto 47 - Excluir negativação e manter em carteira 48 - Excluir negativação e baixar	016	017	002	-	Numérico
08.3R	Desc2 Código do desconto 2	Domínio: 0 - Sem desconto 1 - Valor fixo até a data informada 2 - Percentual até a data informada 3 - Valor por antecipação (dias corridos) 7 - Cancelamento de desconto	Importante: para fornecer o desconto 2 é necessário ter informado o desconto 1. Para o código "0" o valor e a data do desconto devem ser zerados. Para os códigos "1" e "2" será obrigatório a informação da data. Quando utilizado o código "3" não poderá ser utilizado os Descontos 1 e 2. O cód. "7" somente será válido para o código de movimento '31' - Alteração de dados.	018	018	001	-	Numérico
09.3R	Data desconto 2	Data limite do desconto 2 do título de cobrança.	Formato: DDMMAAAA	019	026	008	-	Numérico
10.3R	Valor do Desconto 2	O desconto deve ser em valor monetário ou percentual	O desconto deve estar alinhado à direita com zeros à esquerda, se não houver desconto preencher com zeros. Não usa separador decimal e/ou caractere especial. Exemplo: para desconto de 1% deve ser informado "0000000000100" para desconto de R$ 0,50 deve ser informado "0000000000050"	027	041	013	002	Numérico
11.3R	Desc3 Código do desconto 3	Domínio: 0 - Sem desconto 1 - Valor fixo até a data informada 2 - Percentual até a data informada 3 - Valor por antecipação (dias corridos) 7 - Cancelamento de desconto	Importante: para fornecer o desconto 3 é necessário ter informado o desconto 1 e 2. Para o código "0" o valor e a data do desconto devem ser zerados. Para os códigos "1" e "2" será obrigatório a informação da data. Quando utilizado o código "3" não poderá ser utilizado os Descontos 1 e 2. O cód. "7" somente será válido para o código de movimento '31' - Alteração de dados.	042	042	001	-	Numérico
12.3R	Data desconto 3	Data limite do desconto 3 do título de cobrança.	Formato: DDMMAAAA	043	050	008	-	Numérico
13.3R	Valor do Desconto 3	O desconto deve ser em valor monetário ou percentual	O desconto deve estar alinhado à direita com zeros à esquerda, se não houver desconto preencher com zeros. Não usa separador decimal e/ou caractere especial. Exemplo: para desconto de 1% deve ser informado "0000000000100" para desconto de R$ 0,50 deve ser informado "0000000000050"	051	065	013	002	Numérico
14.3R	Multa Código da Multa	Tipo de Multa	1 - Valor monetário 2 - Percentual	066	066	001	-	Numérico
15.3R	Data da Multa	Data de início da cobrança da multa	Formato: DDMMAAAA Deve ser no mínimo o dia corrido seguinte a data de vencimento (Vencimento +1) ou preenchida com zeros. Quando essa data não for informada ou informada inválida e o boleto possuir multa, será considerada como “Vencimento +1”. Quando essa data for informada com data superior ao dia seguinte do vencimento, “Vencimento +2 em diante”, o boleto será sempre sem QR CODE, ou seja, não será cadastrado com boleto híbrido.	067	074	008	-	Numérico
16.3R	Multa	A multa deve estar alinhada à direita com zeros à esquerda, se não houver multa preencher com zeros. Não usar caracteres especiais.	Exemplo: O Sicredi considera os últimos 4 dígitos do campo (2 decimais). Ex.: 0000000001040 = 10,40% (multa em percentual) Ex.: 0000000002040 = R$ 20,40 (multa me valor)	075	089	013	002	Numérico
17.3R	Informação ao Pagador	Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		090	099	010	-	Em branco
18.3R	CNAB	Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		100	139	040	-	Em branco
19.3R	CNAB	Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		140	179	040	-	Em branco
20.3R	CNAB	Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		180	199	020	-	Em branco
21.3R	Cod. Ocor. Pagador	O Sicredi não usa esse campo, preencher com zeros	"00000000"	200	207	008	-	Numérico
22.3R	Dados para Débito Banco	O Sicredi não usa esse campo, preencher com zeros	"000"	208	210	003	-	Numérico
23.3R	Dados para Débito Agência	O Sicredi não usa esse campo, preencher com zeros	"00000"	211	215	005	-	Numérico
24.3R	Dados para Débito	O Sicredi não usa esse campo, preencher com zeros	"0"	216	216	001	-	Numérico
25.3R	Dados para Débito Conta Corrente	O Sicredi não usa esse campo, preencher com zeros	"000000000000"	217	228	012	-	Numérico
26.3R		Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		229	229	001	-	Em branco
27.3R	DV	Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		230	230	001	-	Em branco
28.3R	Ident. da Emissão do Aviso Déb.	O Sicredi não usa esse campo, preencher com zeros	"0"	231	231	001	-	Numérico
29.3R	CNAB	Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		232	240	009	-	Em branco

8.7 Segmento S

8.7 Registro Detalhe Segmento S (Opcional – Remessa)

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.3S	Banco	Código do Banco Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.3S	Lote	Lote de Serviço	"0001"	004	007	004	-	Numérico
03.3S	Registro	Tipo de registro	"3" - Detalhe	008	008	001	-	Numérico
04.3S	Nº do Registro	Nº sequencial do registro no lote, identifica a sequência de registros encaminhados no lote	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "00001", para os demais deve ser acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	009	013	005	-	Numérico
05.3S	Segmento	Código para identificar o segmento do registro	"S"	014	014	001	-	Literal
06.3S	Uso exclusivo Sicredi	Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		015	015	001	-	Em branco
07.3S	Código de movimento	Código de movimento da remessa: cada banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento "31"	Domínio: - Entrada de títulos - Pedido de baixa - Concessão de abatimento - Cancelamento de abatimento - Alteração de vencimento - Concessão de desconto - Cancelamento de desconto - Protestar - Sustar protesto e baixar título - Sustar protesto e manter em carteira - Alteração de juros de mora (não altera o tipo) - Dispensar cobrança de juros de mora - Alteração do valor de desconto - Não conceder desconto 31 - Alteração de outros dados 45 - Negativação sem protesto - Excluir negativação e manter em carteira - Excluir negativação e baixar	016	017	002	-	Numérico

8.7.1 Registro Detalhe Segmento S para Tipo de Impressão 1 e 2

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
08.3S	Tipo de Impressão do Informativo / Mensagem		Domínio: - Frente do boleto - Verso do boleto	018	018	001	-	Numérico
09.3S	Nº da Linha do informativo / Mensagem		Número sequencial para identificação da linha de impressão do Informativo no título de cobrança. Domínio: Linhas do Boleto de 01 a 20	019	020	002	-	Numérico
10.3S	Informativo / Mensagem		Texto informativo de mensagem do beneficiário destinada ao pagador para impressão no título de cobrança	021	100	080	-	Alfanumérico
11.3S	CNAB		Em branco	101	160	060	-	Alfanumérico
12.3S	Tipo de Fonte		Em branco	161	162	002	-	Numérico
13.3S	CNAB		Em branco	163	240	078	-	Alfanumérico

8.7.2 Registro Detalhe Segmento S para Tipo de Impressão 3

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
08.3S	Tipo de Impressão do Informativo / Mensagem		Domínio: 3 - Corpo de instruções da ficha de compensação do boleto	018	018	001	-	Numérico
09.3S	Nº da Linha do informativo / Mensagem		Número sequencial para identificação da linha de impressão do Informativo no título de cobrança. Domínio: Linhas do Boleto de 01 a 20	019	020	002	-	Numérico
10.3S	Informativo / Mensagem 1		Texto de observações destinado ao envio de mensagens livres a serem impressas no campo de instruções da ficha de compensação do boleto.	021	058	038	-	Alfanumérico
11.3S	Informativo / Mensagem 2		Texto de observações destinado ao envio de mensagens livres a serem impressas no campo de instruções da ficha de compensação do boleto.	059	098	040	-	Alfanumérico
12.3S	Informativo / Mensagem 3		Texto de observações destinado ao envio de mensagens livres a serem impressas no campo de instruções da ficha de compensação do boleto.	099	138	040	-	Alfanumérico
13.3S	Informativo / Mensagem		Em branco	139	178	040	-	Alfanumérico
14.3S	Informativo / Mensagem		Em branco	179	218	040	-	Alfanumérico

8.8 Segmento Y01

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.3Y	Banco	Número do Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.3Y	Lote	Número sequencial para identificar univocamente um lote de serviço	"0001"	004	007	004	-	Numérico
03.3Y	Registro	Registro	"3" - Detalhe	008	008	001	-	Numérico
04.3Y	Nº do Registro	Nº sequencial do registro no lote, identifica a sequência de registros encaminhados no lote	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "00001", para os demais deve ser acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	009	013	005	-	Numérico
05.3Y	Segmento	Código para identificar o segmento do registro	"Y"	014	014	001	-	Literal
06.3Y	CNAB	Sem preenchimento		015	015	001	-	Em branco
07.3Y	Código de movimento	Código de movimento da remessa: cada banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento "31"	Domínio: 01 - Entrada de títulos / 02 - Pedido de baixa / 04 - Concessão de abatimento / 05 - Cancelamento de abatimento / 06 - Alteração de vencimento / 07 - Concessão de desconto / 08 - Cancelamento de desconto / 09 - Protestar / 10 - Sustar protesto e baixar título / 11 - Sustar protesto e manter em carteira / 12 - Alteração de juros de mora (não altera o tipo) / 13 - Dispensar cobrança de juros de mora / 16 - Alteração do valor de desconto / 17 - Não conceder desconto / 31 - Alteração de outros dados / 45 - Negativação sem protesto / 75 - Excluir negativação e manter em carteira / 76 - Excluir negativação e baixar	016	017	002	-	Numérico
08.3Y	Código do registro	Identificação registro	"01"	018	019	002	-	Numérico
09.3Y	Tipo de pessoa	Dados do Beneficiário Final	Domínio: '1' - CPF / '2' - CNPJ	020	020	001	-	Numérico
10.3Y	CPF/CNPJ	Alinhado à direita com zeros a esquerda, não usar caracteres especiais. Na homologação esse dado também deve ser válido		021	035	015	-	Alfanumérico
11.3Y	Nome	Não usar acentuação gráfica		036	075	040	-	Alfanumérico
12.3Y	Endereço			076	115	040	-	Alfanumérico
13.3Y	Sem preenchimento			116	130	015	-	Em branco
15.3Y	CEP	Não usar caracteres especiais		131	138	008	-	Numérico
16.3Y	Cidade			139	153	015	-	Literal
17.3Y	UF			154	155	002	-	Literal
18.3Y	CNAB	Sem preenchimento		156	240	085	-	Em branco

8.9 Segmento Y04

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.4Y	Controle Banco	Número do Sicredi	"748"	1	3	3	-	Numérico
02.4Y	Controle Lote	Número sequencial para identificar univocamente um lote de serviço.	"0001"	004	007	004	-	Numérico
03.4Y	Controle Registro		"3" - Detalhe	8	8	1	-	Numérico
04.4Y	Serviço	Nº sequencial do registro no lote, identifica a sequência de registros encaminhados no lote	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "00001", para os demais deve ser acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	9	13	5	-	Numérico
05.4Y	Serviço	Código para identificar o segmento do registro	"Y"	14	14	1	-	Literal
06.4Y	Serviço	Sem preenchimento		15	15	1	-	Em branco
07.4Y	Serviço	Domínio	01- Entrada de títulos	16	17	2	-	Numérico
08.4Y	Código do registro	Identificação registro	"04"	18	19	2	-	Numérico
09.4Y		Sem preenchimento	Em branco	20	69	50	-	Em branco
10.4Y		Sem preenchimento	Em branco	70	71	01	-	Numérico
11.4Y		Sem preenchimento	Em branco	72	80	09	-	Alfanumérico
12.4Y	Identificação PIX Tipo de chave		Em branco (Sicredi não válida)	81	81	01	-	Alfanumérico
13.4Y	Identificação PIX Chave PIX		Chave PIX (chave aleatória disponibilizada no PIX)	82	158	77	-	Alfanumérico
14.4Y	Identificação PIX TXID (Código de Identificação do QrCode Id da transação do QrCode dinâmico.)		Em branco. Sicredi irá gerar um TXID e vincular ao título.	159	193	35	-	Alfanumérico
15.4Y	CNAB	Sem preenchimento	Em branco	194	240	48	-	Em branco

8.10 Trailer de Lote

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.5	Banco	Número do Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.5	Lote	Número sequencial para identificar univocamente um lote de serviço.	"0001"	004	007	004	-	Numérico
03.5	Tipo de Registro	Tipo de Registro: "5"	"5" - Trailler lote	008	008	001	-	Numérico
04.5	CNAB	Sem preenchimento		009	017	009	-	Em branco
05.5	Quantidade de Registros	Quantidade de Registros no Lote	Somatório dos registros de tipo: 1, 3 e 5	018	023	006	-	Numérico
06.5	Totalização da Cobrança Simples, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Quantidade de Títulos em Cobrança	"000000"	024	029	006	-	Numérico
07.5	Totalização da Cobrança Simples, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Valor Total dos Títulos em Carteiras	"000000000000000"	030	046	017	002	Numérico
08.5	Totalização da Cobrança Vinculada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Quantidade de Títulos em Cobrança	"000000"	047	052	006	-	Numérico
09.5	Totalização da Cobrança Vinculada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Valor Total dos Títulos em Carteiras	"000000000000000"	053	069	017	002	Numérico
10.5	Totalização da Cobrança Caucionada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Quantidade de Títulos em Cobrança	"000000"	070	075	006	-	Numérico
11.5	Totalização da Cobrança Caucionada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Quantidade de Títulos em Carteiras	"000000000000000"	076	092	017	002	Numérico
12.5	Totalização da Cobrança Descontada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Quantidade de Títulos em Cobrança	"000000"	093	098	006	-	Numérico
13.5	Totalização da Cobrança Descontada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Valor Total dos Títulos em Carteira	"000000000000000"	099	115	017	002	Numérico
14.5	N. do Aviso (O Sicredi não utiliza esse campo)	Sem preenchimento		116	123	008	-	Em branco
15.5	CNAB	Sem preenchimento		124	240	117	-	Em branco

8.11 Trailer de Arquivo

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.9	Controle Banco	Número do Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.9	Controle Lote	Lote de Serviço	"9999"	004	007	004	-	Numérico
03.9	Controle Registro	Tipo de Registro: "9"	"9" - Trailler arquivo	008	008	001	-	Numérico
04.9	CNAB	Sem preenchimento		009	017	009	-	Em branco
05.9	Totais Quantidade de Lotes	Utilizar sempre "000001"	"000001"	018	023	006	-	Numérico
06.9	Totais Quantidade de Registros	Quantidade de Registros do Arquivo	Deve ser informado o nº total de linhas preenchidas no arquivo	024	029	006	-	Numérico
07.9	Totais Quantidade de Contas Concil.	Usar sempre: "000000"	"000000"	030	035	006	-	Numérico
08.9	CNAB	Sem preenchimento		036	240	205	-	Em branco

Arquivo de Retorno

9.1 Tipos de Segmentos

EVENTO	SEGMENTOS ENVOLVIDOS
Confirmação/rejeição da entrada de títulos Resposta (positiva ou negativa) sobre o registro de um título de cobrança no Sicredi	T, U
Confirmação/rejeição das instruções Resposta (positiva ou negativa) sobre os comandos que o beneficiário envia ao Sicredi	T, U
Liquidação do título Informação ao beneficiário de que um título foi pago	T, U
Conciliação da carteira (títulos “em ser”) Informações para que o beneficiário confira sua carteira de títulos	T, U
Ocorrências Informação que normalmente indica uma restrição à cobrança de um título (ex: endereço do pagador inexistente) que o Sicredi envia ao beneficiário, exigindo dele uma ação	T, U

9.2 Header de Arquivo

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.0	Controle Banco	Código do Banco Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.0	Controle Lote	Lote de Serviço	"0000"	004	007	004	-	Numérico
03.0	Controle Registro	Tipo de registro	"0" (zero) - Header arquivo	008	008	001	-	Numérico
04.0	CNAB	Sem preenchimento		009	017	009	-	Em branco
05.0	Empresa Inscrição Tipo de inscrição	Tipo de pessoa do beneficiário/cedente	CPF CNPJ	018	018	001	-	Numérico
06.0	Empresa Inscrição Número de inscrição	CPF/CNPJ do beneficiário/cedente	Alinhado à direita com zeros a esquerda, não usar caracteres especiais. Na homologação esse dado também deve ser válido	019	032	014	-	Alfanumérico
07.0	Convênio	Sem preenchimento		033	052	020	-	Em branco
08.0	Conta Corrente Agência Código	Agência do beneficiário/cedente	Alinhado à direita e zero à esquerda	053	057	005	-	Numérico
09.0	Conta Corrente Agência DV	Sem preenchimento		058	058	001	-	Em branco
10.0	Conta Corrente Conta Número	Conta corrente do beneficiário/cedente	Alinhado à direita e zero à esquerda	059	070	012	-	Numérico
11.0	Conta Corrente Conta DV	DV da conta corrente		071	071	001	-	Numérico
12.0	Conta Corrente DV	Sem preenchimento		072	072	001	-	Em branco
13.0	Nome da empresa	Nome	Não usar acento gráfico	073	102	030	-	Alfanumérico
14.0	Nome do Banco	Literal SICREDI	"SICREDI"	103	132	030	-	Literal
15.0	CNAB	Sem preenchimento		133	142	010	-	Alfanumérico
16.0	Arquivo Código	Identifica o envio ou devolução de arquivo entre a empresa e o Banco.	2 - Retorno (Sicredi > Empresa)	143	143	001	-	Numérico
17.0	Arquivo Data de Geração	Data da geração do arquivo	Formato: DDMMAAAA	144	151	008	-	Numérico
18.0	Arquivo Hora de Geração	Hora da geração do arquivo	Formato: HHMMSS	152	157	006	-	Numérico
19.0	Arquivo Número sequencial do arquivo de remessa	Identifica a sequência de envio dos arquivos de remessa/retorno	O primeiro arquivo enviado pelo Banco deve conter o sequencial "000001", o segundo "000002" e assim sucessivamente	158	163	006	-	Numérico
20.0	Arquivo Layout do Arquivo	Nº da Versão do Layout do Arquivo	"081"	164	166	003	-	Numérico
21.0	Arquivo Densidade	Densidade de Gravação do Arquivo	"01600"	167	171	005	-	Numérico
22.0	CNAB	Sem preenchimento		172	191	020	-	Em branco
23.0	CNAB	Sem preenchimento		192	211	020	-	Em branco
24.0	CNAB	Sem preenchimento		212	240	029	-	Em branco

9.3 Header de Lote

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.1	Controle Banco	Código do Banco Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.1	Controle Lote	Lote de Serviço	"0001"	004	007	004	-	Numérico
03.1	Controle Registro	Tipo de registro	"1"	008	008	001	-	Numérico
04.1	Serviço Tipo de Operação	Código para identificar a transação que será realizada com os registros detalhe do lote.	T - Arquivo retorno	009	009	001	-	Literal
05.1	Serviço Tipo de Serviço	Código do serviço de Cobrança	"01" - Header lote	010	011	002	-	Numérico
06.1	Serviço CNAB	Sem preenchimento		012	013	002	-	Em branco
07.1	Serviço Layout do Lote	Nº da versão do layout do lote	"040"	014	016	003	-	Numérico
08.1	CNAB	Sem preenchimento		017	017	001	-	Em branco
09.1	Empresa Inscrição Tipo de inscrição da empresa	Tipo de pessoa do beneficiário/cedente	CPF CNPJ	018	018	001	-	Numérico
10.1	Empresa Inscrição Número de inscrição da empresa	CPF/CNPJ do beneficiário/cedente	Alinhado à direita com zeros à esquerda, não usar caracteres especiais. Na homologação esse dado também deve ser válido.	019	033	015	-	Alfanumérico
11.1	Empresa Código do Convênio no banco	Sem preenchimento		034	053	020	-	Em branco
12.1	Empresa Conta Corrente Agência Código	Agência do beneficiário/cedente	Alinhado à direita e zero à esquerda	054	058	005	-	Numérico
13.1	Empresa Conta Corrente Agência DV	Sem preenchimento		059	059	001	-	Em branco
14.1	Empresa Conta Corrente Conta Número	Conta corrente do beneficiário/cedente	Alinhado à direita e zero à esquerda	060	071	012	-	Numérico
15.1	Empresa Conta Corrente Conta DV	DV da conta corrente		072	072	001	-	Numérico
16.1	Empresa Conta Corrente CNAB	Sem preenchimento		073	073	001	-	Em branco
17.1	Empresa Nome da empresa	Nome	Não usar acento gráfico	074	103	030	-	Literal
18.1	CNAB	Sem preenchimento		104	143	040	-	Em branco
19.1	CNAB	Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		144	183	040	-	Em branco
20.1	Controle da Cobrança Número sequencial do arquivo de remessa	Identifica a sequência de envio dos arquivos de remessa/retorno	O primeiro arquivo enviado pelo Banco deve conter o sequencial "00000001", o segundo "00000002" e assim sucessivamente	184	191	008	-	Numérico
21.1	Controle da Cobrança Data de geração	Data de geração Remessa/Retorno	Formato: DDMMAAAA	192	199	008	-	Numérico
22.1	Data do Crédito	Enviado somente no arquivo de retorno. Na remessa deve ser preenchida com zeros	"00000000"	200	207	008	-	Numérico
23.1	CNAB	Sem preenchimento		208	240	033	-	Em branco

9.4 Segmento T

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.3T	Controle Banco	Código do Banco Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.3T	Controle Lote	Lote de Serviço	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "0001", para os demais será acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	004	007	004	-	Numérico
03.3T	Controle Registro	Tipo de registro	"3"	008	008	001	-	Numérico
04.3T	Serviço Nº do Registro	Nº sequencial do registro no lote, identifica a sequência de registros encaminhados no lote	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "0001", para os demais deve ser acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	009	013	005	-	Numérico
05.3T	Serviço Segmento	Código para identificar o segmento do registro	"T"	014	014	001	-	Literal
06.3T	CNAB	Sem preenchimento		015	015	001	-	Em branco
07.3T	Código de movimento	Movimento de retorno	Ver tabela de Movimento de Retorno no item 7.1	016	017	002	-	Numérico
08.3T	Empresa C/C Agência Código	Agência do beneficiário/cedente		018	022	005	-	Numérico
09.3T	Empresa C/C Agência DV	Sem preenchimento		023	023	001	-	Em branco
10.3T	Empresa C/C Conta Número	Conta corrente do beneficiário/cedente		024	035	012	-	Numérico
11.3T	Empresa C/C Conta DV	DV da conta corrente		036	036	001	-	Numérico
12.3T	Empresa C/C DV	Sem preenchimento		037	037	001	-	Em branco
13.3T	Nosso Número	Identificação do título no Banco	Será informado o Nosso Número do título registrado conforme gerado pelo beneficiário, em caso de emissão Sicredi o banco irá gerar o Nosso Número. A nomenclatura será: "251XXXXXD", onde: 25 - Ano atual 2 a 9 - Byte de geração somente será "1" emissão Sicredi XXXXX - Número sequencial D - Dígito verificador calculado	038	057	020	-	Numérico
14.3T	Carteira	Código da Carteira	Código adotado pelo Sicredi, para identificar a característica dos títulos dentro das modalidades de cobrança existentes no banco. Domínio: - Cobrança Simples - Cobrança Vinculada - Cobrança Caucionada - Cobrança Descontada	058	058	001	-	Numérico
15.3T	Nº do Documento	Seu número	Número adotado e controlado pelo beneficiário, para identificar o título de cobrança. Poderá conter número de duplicata, no caso de cobrança de duplicatas; número da apólice, no caso de cobrança de seguros etc. Embora no leiaute constem 15 posições**, o Sicredi apenas validará as** 10 primeiras posições do campo (posições 59 a 68), ou seja, da esquerda para direita.	059	073	015	-	Alfanumérico
16.3T	Vencimento	Data de Vencimento do Título	Formato: DDMMAAAA	074	081	008	-	Numérico
17.3T	Valor do Título	Valor original do título	Quando o valor do título for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais. Quando expresso em moeda variável, utilizar 5 decimais.	082	096	013	002	Numérico
18.3T	Banco Cobrador / Recebedor	Número do Banco Cobrador / Recebedor	Só será informado se houve liquidação em outro banco	097	099	003	-	Numérico
19.3T	Cooperativa Cobradora / Recebedora	Número da Cooperativa Cobradora / Recebedora	Identifica a que unidade está vinculada a conta cobradora / recebedora	100	104	005	-	Numérico
20.3T	DV	Sem preenchimento		105	105	001	-	Em branco
21.3T	Identificação do Título na Empresa	Campo destinado para uso do Beneficiário para identificação do Título.		106	130	025	-	Alfanumérico
22.3T	Código da Moeda	09 - Real	"09"	131	132	002	-	Numérico
23.3T	Dados do Pagador Inscrição Tipo	Tipo de Inscrição Pagador:	CPF CNPJ	133	133	001	-	Numérico
24.3T	Dados do Pagador Inscrição Número	Número de Inscrição		134	148	015	-	Alfanumérico
25.3T	Dados do Pagador Nome	Nome do Pagador		149	188	040	-	Alfanumérico
26.3T	Número do Contrato	Sem preenchimento		189	198	010	-	Em branco
27.3T	Valor das Tarifas / Custas	Valor das Tarifas / Custas	Valor da tarifa cobrada pelo serviço expresso em moeda corrente.	199	213	013	2	Numérico
28.3T	Motivo da Ocorrência	Identificação para rejeições, tarifas, custas, liquidação e baixas	Ver tabela de Motivos de Ocorrência no item 7.2	214	223	010	-	Alfanumérico
29.3T	CNAB	Sem preenchimento		224	240	017	-	Em branco

9.5 Segmento U

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.3U	Controle Banco	Código do Banco Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.3U	Controle Lote	Lote de Serviço	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "0001", para os demais será acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	004	007	004	-	Numérico
03.3U	Controle Registro	Tipo de registro	"3"	008	008	001	-	Numérico
04.3U	Serviço Nº do Registro	Nº sequencial do registro no lote, identifica a sequência de registros encaminhados no lote	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "0001", para os demais deve ser acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	009	013	005	-	Numérico
05.3U	Serviço Segmento	Código para identificar o segmento do registro	"U"	014	014	001	-	Literal
06.3U	Serviço Uso exclusivo Sicredi	Sem preenchimento, o Sicredi não usa esse campo		015	015	001	-	Alfanumérico
07.3U	Serviço Código movimento	Código de Movimento de Retorno	Ver Tabela de Movimento de Retorno (7.1)	016	017	002	-	Numérico
08.3U	Dados do Título Acréscimos	Valor dos Juros / Multa / Encargos: Valor dos acréscimos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente.		018	032	013	2	Numérico
09.3U	Dados do Título Desconto	Valor dos descontos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente.		033	047	013	2	Numérico
10.3U	Dados do Título Abatimento	Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no título de cobrança, expresso em moeda corrente.		048	062	013	2	Numérico
11.3U	IOF	Valor do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - recolhido sobre o Título, expresso em moeda corrente.		063	077	013	2	Numérico
12.3U	Valor Pago	Valor do pagamento efetuado pelo Pagador referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente.		078	092	013	2	Numérico
13.3U	Valor Líquido	Valor efetivo a ser creditado referente ao Título, expresso em moeda corrente.		093	107	013	2	Numérico
14.3U	Outras Despesas	Valor efetivo de despesas referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente.		108	122	013	2	Numérico
15.3U	Outros Créditos	Valor efetivo de créditos referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente.		123	137	013	2	Numérico
16.3U	Data da Ocorrência	Data do evento que afeta o estado do título de cobrança	Formato: DDMMAAAA	138	145	008	-	Numérico
17.3U	Data do Crédito	Data de disponibilização do crédito referente ao título de cobrança	Formato: DDMMAAAA	146	153	008	-	Numérico
18.3U	Ocorrência do Pagador Código	Sem preenchimento		154	157	004	-	Em branco
19.3U	Ocorrência do Pagador Data	Sem preenchimento		158	165	008	-	Em branco
20.3U	Ocorrência do Pagador Valor	O Sicredi não utiliza esse campo, preencher com zeros	"0000000000000"	166	180	013	2	Numérico
21.3U	Ocorrência do Pagador Complemente	Sem preenchimento		181	210	030	-	Em branco
22.3U	Código do Banco Correspondente	O Sicredi não utiliza esse campo, preencher com zeros	"000"	211	213	003	-	Numérico
23.3U	Nosso Número Banco Correspondente	O Sicredi não utiliza esse campo, preencher com zeros	"00000000000000000000"	214	233	020	-	Numérico
24.3U	CNAB	Sem preenchimento		234	240	007	-	Em branco

9.6 Segmento Y03

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.4Y	Controle Número do Sicredi		"748"	001	003	003	-	Numérico
02.4Y	Controle	Número sequencial para identificar univocamente um lote de serviço.	"0001"	004	007	004	-	Numérico
03.4Y	Controle Registro		"3" - Detalhe	008	008	001	-	Numérico
04.4Y	Serviço	Nº sequencial do registro no lote, identifica a sequência de registros encaminhados no lote.	O primeiro registro do arquivo deve conter sequencial "00001", para os demais deve ser acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.	009	013	005	-	Numérico
05.4Y	Serviço	Código para identificar o segmento do registro	"Y"	014	014	001	-	Literal
06.4Y	Serviço	Sem preenchimento		015	015	001	-	Em branco
07.4Y	Serviço Código do Movimento de retorno		Ver tabela de Movimento de retorno no item 7.1	016	017	002	-	Numérico
08.4Y	Código do registro	Identificação registro	"03"	018	019	002	-	Numérico
09.4Y	Identificação PIX	Sem preenchimento	Em branco	020	069	050	-	Em branco
10.4Y	Identificação PIX	Sem preenchimento	Em branco	070	071	001	-	Numérico
11.4Y	Identificação PIX	Sem preenchimento	Em branco	072	080	009	-	Alfanumérico
12.4Y	Identificação PIX Tipo de chave		Tipo de chave PIX	081	081	001	-	Alfanumérico
12.4Y	Identificação PIX URL		URL do QrCode	082	158	077	-	Alfanumérico
13.4Y	Identificação PIX TXID		Código de Identificação do Qr Code. Id da transação do QrCode dinâmico. O campo txid, deve ter, no mínimo, 26 caracteres e, no máximo, 35 caracteres e não pode se repetir (único por Cobraça). Sicredi irá gerar um TXID e vincular ao título.	159	193	035	-	Alfanumérico
14.4Y	CNAB	Sem preenchimento	Em branco	194	240	048	-	Em branco

9.7 Trailer de Lote

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.5	Controle Banco	Número do Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.5	Controle Lote	Número sequencial para identificar univocamente um lote de serviço.	"0001"	004	007	004	-	Numérico
03.5	Controle Tipo de Registro	Tipo de Registro: "5"	"5" - Trailler lote	008	008	001	-	Numérico
04.5	CNAB	Sem preenchimento		009	017	009	-	Em branco
05.5	Quantidade de Registros	Quantidade de Registros no Lote	Somatório dos registros de tipo: 1, 3 e 5	018	023	006	-	Numérico
06.5	Totalização da Cobrança Simples, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Quantidade de Títulos em Cobrança	"000000"	024	029	006	-	Numérico
07.5	Totalização da Cobrança Simples, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Valor Total dos Títulos em Carteiras	"000000000000000"	030	046	017	002	Numérico
08.5	Totalização da Cobrança Vinculada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Quantidade de Títulos em Cobrança	"000000"	047	052	006	-	Numérico
09.5	Totalização da Cobrança Vinculada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Valor Total dos Títulos em Carteiras	"000000000000000"	053	069	017	002	Numérico
10.5	Totalização da Cobrança Caucionada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Quantidade de Títulos em Cobrança	"000000"	070	075	006	-	Numérico
11.5	Totalização da Cobrança Caucionada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Quantidade de Títulos em Carteiras	"000000000000000"	076	092	017	002	Numérico
12.5	Totalização da Cobrança Descontada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Quantidade de Títulos em Cobrança	"000000"	093	098	006	-	Numérico
13.5	Totalização da Cobrança Descontada, será utilizado apenas no arquivo de retorno	Valor Total dos Títulos em Carteiras	"000000000000000"	099	115	017	002	Numérico
14.5	N. do Aviso (O Sicredi não utiliza esse campo)	Sem preenchimento		116	123	008	-	Em branco
15.5	CNAB	Sem preenchimento		124	240	117	-	Em branco

9.8 Trailler de Arquivo

SEQ.	CAMPO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO	DE	ATÉ	TAM	Nº DEC.	FORMATO
01.9	Controle Banco	Número do Sicredi	"748"	001	003	003	-	Numérico
02.9	Controle Lote	Lote de Serviço	"9999"	004	007	004	-	Numérico
03.9	Registro	Tipo de Registro: "9"	"9" - Trailler arquivo	008	008	001	-	Numérico
04.9	CNAB	Uso Exclusivo Sicredi		009	017	009	-	Em branco
05.9	Totais Quantidade de Lotes	Utilizar sempre "000001"	"000001"	018	023	006	-	Numérico
06.9	Totais Quantidade de Registros	Quantidade de Registros do Arquivo	Deve ser informado o nº total de linhas preenchidas no arquivo.	024	029	006	-	Numérico
07.9	Totais Quantidade de Contas Conciliadas	Usar sempre: "000000"	"000000"	030	035	006	-	Numérico
08.9	CNAB	Sem preenchimento		036	240	205	-	Em branco

Descrição

O boleto de cobrança é um instrumento de pagamento prático e eficiente, desde que utilizado corretamente. A emissão de boletos de cobrança com irregularidades ocasiona problemas de ordem operacional tanto aos bancos quanto aos associados/clientes usuários. Os boletos podem ser impressos pelos bancos ou pelos beneficiários. No caso de sua empresa estar confeccionando o boleto, é necessária a observação das regras descritas a seguir:

• Importante: Para a correta homologação do boleto em PDF seu conteúdo deve ser desenvolvido em texto, não podendo ser uma imagem em formato PDF.
• Modelo para homologação: Tamanho A4 formato retrato

ITEM	DESCRIÇÃO
1	Quando utilizada a logomarca do Sicredi, a mesma deve estar atualizada, solicite a sua Cooperativa ou durante o processo de testes via PJTECH.
2	O código do banco deve ter a formatação: |748-X | (o X deve ser maiúsculo em fonte "Arial & Negrito")
3	A linha digitável deve ser composta por 47 dígitos, separada por espaços e pontos. Assim como no exemplo acima.
4	O campo data de vencimento deve ser apresentado no formato DD/MM/AAAA
5	O campo “agência/código beneficiário” deve ter o formato AAAA.PP.CCCCC, onde: AAAA = Número da agência/Cooperativa PP = Posto do beneficiário/cedente CCCCC = Código do beneficiário/cedente Exemplo: 0165.02.00623
6	O campo Nosso Número deve ser apresentado no formato AA/BXXXXX-D, onde: AA = ano atual B = byte que pode ser de 2 a 9 XXXXX = número sequencial D = dígito verificador calculado
7	No campo Local de Pagamento é necessário utilizar a mensagem: PAGAVEL PREFERENCIALMENTE EM CANAIS ELETRONICOS DA SUA INSTITUICAO FINANCEIRA
8	A fonte do código de barras deve ser a I2501P ou I2OF5
9	Código numérico que correspondente ao tipo de cobrança: “1” – Com Registro.

10.1 Código de Barras

Características e vantagens

• Permite representação numérica;
• Utiliza caracteres identificadores de início e fim;
• Permite leitura bidirecional;
• Código com tamanho variável;
• Formado pela combinação intercalada de cada dois caracteres, utilizando sua configuração binária, portanto, o código deve conter número par de caracteres;
• As barras estreitas (E) são representadas pelo número 0 (zero);
• As barras largas (L) são representadas pelo número 1 (um);
• A forma de codificação é de I25. De acordo com a combinação de duas barras estreitas (E) e/ou largas (L), obtém-se a seguinte configuração em ASCII e EBCDIC:

BARRAS	ASCII	EBCDIC
INÍCIO	3C	<
FIM	3E	>
EL	4E	N
LL	57	W
EE	6E	N
LE	77	W

Para se ter a dupla de barras acima, deve-se, primeiramente, substituir os números de 0 a 9 de acordo com a representação a seguir:

NÚMERO	REPRESENTAÇÃO
0	00110
1	10001
2	01001
3	11000
4	00101
5	10100
6	01100
7	00011
8	10010
9	01010

Exemplo:

• Para representar 123, acrescentar o número 0 (zero) à esquerda, de forma a obtermos par de dígitos;
• Observando-se a representação acima, deve-se pegar o primeiro BIT do número e juntar ao primeiro BIT do número 1;
• Fica formado o par 01;
• Esse novo par significa uma barra E (estreita) e outra L (larga);
• A configuração em ASCII é igual a 4E.
• Essa lógica deve ser seguida para todos os BITs de cada dupla de números e para todos os números a serem representados por esse código;
• Então, a codificação do número 0123 será:

Text

INÍCIO        0  1        0  0        1  0        1  0        0  1        0  1        1  1        0  0        0  0        1  0      FIM
              E  L        E  E        L  E        L  E        E  L        E  L        L  L        E  E        E  E        L  E
3C            4E          6E          77          4E          4E          57          6E          6E          6E          77          3E
<             N           N           W           W           N           N           N           N           N           W           >

10.2 Composição do código de barras

POSIÇÃO	TAMANHO	DESCRIÇÃO	CONTEÚDO NO SICREDI
01 – 03	03	Identificação do banco	"748"
04 – 04	01	Código da moeda	"9"
05 – 05	01	Dígito verificador geral do código de barras	"1"
06 – 09	04	Fator de vencimento (não obrigatório)	"9999"
10 – 19	10	Valor	"9999999999"
20 – 44	25	Campo livre	Conforme item 10.2.1

10.3 Composição do campo livre do código de barras

POSIÇÃO	TAMANHO	CONTEÚDO
20 – 20	01	Código numérico correspondente ao tipo de cobrança: “1” – Com Registro
21 – 21	01	Código numérico correspondente ao tipo de carteira: “1” - carteira simples
22 – 30	09	Nosso número
31 – 34	04	Cooperativa/agência beneficiária
35 – 36	02	Posto da cooperativa/agência beneficiária
37 – 41	05	Código do beneficiário/cedente
42 – 42	01	“1” (um) quando houver valor expresso no campo “valor do documento” “0” (zero) quando valor expresso no campo “valor do documento” for zerado
43 – 43	01	Filler – “0” zeros

10.4 Dígito Verificador Campo Livre

IDENTIFICAÇÃO	TIPO DE COB.	TIPO DE CART.	NOSSO NÚMERO	COOPERATIVA	POSTO	BENEFICIÁRIO	FIXO	FIXO
Campo Livre	1	1	0 7 2 0 0 0 0 3 1	0 1 6 5	0 2	0 0 6 2 3	1	0
x	x	x	x x x x x x x x x	x x x x	x x	x x x x x	x	x

Pesos	9	8	7	6	5	4	3	2	9	8	7	6	5	4	3	2	9	8	7	6	5	4	3	2
Resultado	9	8	0	42	10	0	0	0	0	24	7	0	5	24	15	0	18	0	0	36	10	12	3	0

223 (somatório do resultado das multiplicações) / 11 (fixo) = 20,27

20 (parte inteira da divisão) x 11 (fixo) = 220

223 (somatório do resultado das multiplicações) – 220 (resultado da multiplicação) = 3

11 (fixo) – 3 (resultado da subtração) = 8 (DV)

10.5 Dígito Verificador Geral

• O dígito verificador geral corresponde à 5ª posição do código de barras. O dígito 0 (zero) na 5ª posição indicará que o código de barras não possui dígito verificador;

• Atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada um dos 43 dígitos (exceto o próprio DV) do Código de Barras, começando da direita para a esquerda;

• Multiplicar cada dígito pelo seu peso correspondente. O primeiro dígito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 3, e assim sucessivamente até chegar no peso 9, quando se recomeça com o peso 2;

• Acumular o resultado de cada multiplicação;

• Dividir o resultado da soma por 11 (onze);

• Identificar o resto da divisão;

• O dígito verificador será o resultado da subtração: 11 - resto da divisão.

Se o resultado da subtração for maior que 9 (nove), o dígito verificador será 1 (um). Senão o DV é o próprio resultado da subtração.

10.6 Impressão

• O código de barras é do tipo “2 de 5 intercalado”

• “2 de 5 intercalado” significa que 5 (cinco) barras definem 1 (um) caractere, sendo que 2 (duas) delas são barras largas;

• “intercalado” significa que os espaços entre as barras também têm significado, de maneira análoga às barras;

• A impressão deve ser realizada em impressoras a laser;

• A fonte a ser utilizada em impressoras laser Xerox é I2501P para a linha que contém os dados do código de barras;

Posição do código de barras na papeleta:

• Início da barra deve estar 0,5 cm da margem esquerda da folha (zona de silêncio);

• Meio da barra deve estar a 12 mm do final da folha;

• Comprimento total deve ser de 103 (cento e três) mm, conforme a média do padrão xerox, e altura de 13 (treze) mm;

• Essas posições devem ser seguidas rigorosamente, pois são de fundamental importância para a leitura da barra após o pagamento da papeleta no banco.

10.7 Fator de Vencimento

Cálculo para encontrar o fator de vencimento

É o resultado da subtração entre a data do vencimento do título e a data base, fixada em 07.10.1997 (03.07.2000 retrocedidos 1000 dias do início do processo).

Trata-se de um referencial numérico de 4 dígitos, situado nas quatro primeiras posições do campo “valor”, que representa a quantidade de dias decorridos da data base à data de vencimento do título.

Os boletos de cobrança devem conter essas características, para que, quando capturados pela rede bancária, os sistemas façam a operação inversa. Ou seja, somar à data base com o fator de vencimento capturado, obtendo, dessa forma, a data do vencimento do boleto.

Para obter o fator de vencimento podem ser utilizadas duas fórmulas:

Data base de 07.10.1997: calculando o número de dias entre essa data e a do vencimento (data de vencimento menos data base = fator).

Exemplo:

Vencimento: 20.12.2007

Data base: 07.10.1997

Fator de vencimento: 3726

Tabela de correlação data X fator: iniciando pelo fator 1000, que corresponde à data de vencimento 03.07.2000, e assim sucessivamente.

Fator	Vencimento
1000	03.07.2000
1002	05.07.2000
1667	01.05.2002
4789	17.11.2010
9999	21.02.2025

Quando o fator de vencimento chegar em “9999”, deverá retornar automaticamente ao fator 1000 em D+1 de 22/02/2025.

Em 23/02/2025 o fator será 1001; em 24/2/2025 1002, e assim sucessivamente.

Fator	Vencimento
1000	22/02/2025*
1001	23/02/2025
1002	24/02/2025

Na data base, a partir de 22.02.2025, o fator retorna para “1000” adicionando-se “1” a cada dia subsequente a esse fator (Comunicado FB - 082 e FB - 122)

Observação: quando a primeira posição do campo “valor” do código de barras for “0” (zero), significa que, no código de barras/linha digitável do título, não consta fator de vencimento; se houver fator de vencimento no código de barras/linha digitável, será obrigatório a presença do fator de vencimento.

10.8 Papeleta

Os avisos de cobrança deverão obedecer aos seguintes parâmetros:

• Número mínimo de vias ou partes: 2 (duas)

1ª via: ficha de compensação

2ª via: recibo do pagador

Gramatura do papel: mínima de 50g/m2;

• Dimensões:

Ficha de compensação: 8 a 10 cm X 17 a 21 cm;

Recibo do pagador: a critério do beneficiário;

• Cor da via/impressão:

Fundo branco/impressão azul

Fundo branco/impressão preta

10.9 Linha Digitável

10.9.1 Montagem dos dados para composição da linha digitável

A linha digitável é composta por 5 (cinco) campos, exemplo:

• 1º campo: composto pelo código do banco (748), código de moeda (9), as cinco primeiras posições do campo livre e o dígito verificador desse 1º campo;

• 2º campo: composto pelas posições 06 a 15 do campo livre e o dígito verificador desse 2º campo;

• 3º campo: composto pelas posições 16 a 25 do campo livre e o dígito verificador desse 3º campo;

• 4º campo: composto pelo dígito verificador geral do código de barras, ou seja, a 5ª posição do código;

• 5º campo: composto pelo fator de vencimento e valor nominal do documento.

Importante!

➢ Os campos 1, 2 e 3 deverão ser editados com um ponto (.) após os 5 (cinco) primeiros dígitos. Igual ao exemplo acima!

➢ Entre cada campo deverá haver um espaço em branco equivalente a 1 (uma) posição. Igual ao exemplo acima!

---

10.9.2 Significado visual da linha digitável

Abaixo é descrito o significado de cada campo, dentro da linha digitável.

Através deste modelo exposto, é possível identificar que se trata de um título pertencente a cooperativa 0165, posto 02 e beneficiário 00623.

---

10.9.3 Cálculo dos dígitos verificadores dos campos 1, 2 e 3

• Utilizar módulo 10;

• Atribuir os pesos (1 ou 2) correspondentes para cada um dos dígitos do campo, começando da direita para a esquerda com o peso 2;

• Multiplicar cada dígito pelo seu peso correspondente;

• Primeiro dígito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 1, o terceiro por 2, o quarto por 1, e assim sucessivamente.

Text

A    B    C    D    E    F    G    H    I    J
x    x    x    x    x    x    x    x    x    x
1    2    1    2    1    2    1    2    1    2
=    =    =    =    =    =    =    =    =    =
A+  2B+   C+  2D+   E+  2F+   G+  2H+   I+  2J+

• Acumular o resultado de cada multiplicação: todo resultado da multiplicação, cujo valor for maior que 10 (dez), os dígitos do resultado devem ser somados, resultando um valor menor que 10 (dez);

Exemplos:

Text

5 x 2 = 10 → 1 + 0 = 1

8 x 2 = 16 → 1 + 6 = 7

• Identificar o número múltiplo de 10 (dez) superior ou igual ao resultado da multiplicação;

Exemplos:

Text

Resultado 28 → múltiplo de 10 = 30

Resultado 33 → múltiplo de 10 = 40

• Dígito verificador é a diferença entre o número múltiplo de 10 (dez) e o resultado da multiplicação;

Exemplos:

Text

30 - 28 = 2

40 - 33 = 7

Exemplo:

Text

74891.10727 00003.101656 02006.231019 1 37260000015035

1º campo:

Text

7 4 8 9 3 1 0 7 2
x x x x x x x x x
2 1 2 1 2 1 2 1 2

=   14    4    16    9    6    1    0    7    4

Text

14 → 1+4 = 5

16 → 1+6 = 7

Text

5    4    7    9    6    1    0    7    4

Somatório do resultado das multiplicações = 43

Múltiplo de 10 maior ou igual ao somatório = 50

Text

50 – 43 = 7

DV do primeiro campo = 7

2º campo:

Text

0 0 0 0 3 1 0 1 6 5
x x x x x x x x x x
1 2 1 2 1 2 1 2 1 2

= 0 0 0 0 3 2 0 2 6 10

Text

10 → 1+0 = 1

Text

0    0    0    0    3    2    0    2    6    1

Somatório do resultado das multiplicações = 14

Múltiplo de 10 maior ou igual ao somatório = 20

Text

20 – 14 = 6

DV do segundo campo = 6

3º campo:

Text

0 2 0 0 6 2 3 1 0 1
x x x x x x x x x x
1 2 1 2 1 2 1 2 1 2

= 0 4 0 0 6 4 3 2 0 2

Somatório do resultado das multiplicações = 21

Múltiplo de 10 maior ou igual ao somatório = 30

Text

30 – 21 = 9

DV do terceiro campo = 9

---

10.9.4 Código fonte/função para a criação do Código de Barras

vb

'-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
'Objetivo   :   Gera o valor a ser impresso no código de barras.
'Entradas   :   strDtVencimento     -> data do vencimento, pode ser uma string vazia.
'               curVlTitulo         -> valor do título, se informado.
'               strTpCobranca       -> tipo de cobrança.
'               strTpCarteira       -> tipo de carteira.
'               strCdNossoNum       -> código do nosso número.
'               strCdAgencia        -> concatenação do código da agência com 4 dígitos e posto com 2 dígitos.
'               strcdBeneficiario   -> número da conta do beneficiario sem o dígito de controle com 5 dígitos.
'Saída      :   Retorna uma string de 44 caracteres que é o código de barras.
'
'Observações:
'               Formato do valor do código de barras
'
'               {          1         2         3         4     }
'               { 12345678901234567890123456789012345678901234 }
'               { BBBMXFFFFVVVVVVVVVVLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLL }
'
'               -> BBB (3)                        => código do banco
'               -> M (1)                          => código da moeda (9 = Real)
'               -> X (1)                          => dígito verificador do código de barras
'               -> FFFF (4)                       => fator de vencimento
'               -> VVVVVVVVVV (10)                => valor nominal do título
'               -> LLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLL (25) => campo livre
'
'               O campo livre, para o BanSicredi, é composto por:
'
'               -> Tipo da cobranca (1)           => 1-COM Registro
'               -> Tipo da carteira (1)           => 1-Simples, 2-Caucionada ou 3-Descontada
'               -> Nosso Numero     (9)           => código do nosso número com 9 dígitos
'               -> Agencia          (6)           => código da agência com 4 dígitos e posto com 2 dígitos
'               -> Cód do beneficiário (5)        => número da conta do cliente sem o dígito de controle com 5 dígitos
'               -> "00" ou "10"     (2)           => será "10" se houver valor expresso na barra, senão "00"
'               -> Digito verif.    (1)           => dígito verificador calculado pelo módulo 11 para código de barras
'-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Public Function strGeraValorCodBarras(ByVal strDtVencimento As String, _
                                      ByVal curVlTitulo As Currency, _
                                      ByVal strTpCobranca As String, _
                                      ByVal strTpCarteira As String, _
                                      ByVal strCdNossoNum As String, _
                                      ByVal strCdAgencia As String, _
                                      ByVal strcdBeneficiario As String) As String

    On Error GoTo errGeraValorCodBarras

    Dim strCdBarras As String
    Dim strDigito As String
    Dim strCpoLivre As String

    Const coDataBaseFatorVencimento = #07/10/1997#

    'Identificação do banco (748), código da moeda (9) e X como sendo o dígito verificador
    strCdBarras = "7489X"

    'Fator de vencimento = (data de vencimento do título) - (data base)
    If IsDate(strDtVencimento) Then
        strCdBarras = strCdBarras & Format(DateDiff("d", _
                       coDataBaseFatorVencimento, _
                       CDate(strDtVencimento)), _
                       "0000")
    Else
        strCdBarras = strCdBarras & "0000"
    End If

    'Valor do título
    strCdBarras = strCdBarras & _
                  Format(curVlTitulo * 100, _
                  coFormatoValorTituloCdBarras)

    'Monta campo livre
    strCpoLivre = _
        Switch(strTpCobranca = coCobrancaComRegistro, "1", _
               strTpCobranca = coCobrancaSemRegistro, "3") & _
        Switch(strTpCarteira = coCarteiraSimples, "1", _
               strTpCarteira = coCarteiraCaucionada, "2", _
               strTpCarteira = coCarteiraDescontada, "3") & _
        Right(strCdNossoNum, 9) & _
        strCdAgencia & _
        strcdBeneficiario & _
        IIf(curVlTitulo = 0 Or _
            strTpCobranca = coCobrancaSemRegistro, _
            "00", _
            "10")

    strCpoLivre = strCpoLivre & _
                  strCalculaDigitoVerificadorModulo11(strCpoLivre)

    strCdBarras = strCdBarras & strCpoLivre

    strDigito = strCalculaDigitoVerificadorModulo11( _
                    Replace(strCdBarras, "X", ""), True)

    If strDigito <> "" Then

        Mid(strCdBarras, 5, 1) = strDigito

        strGeraValorCodBarras = strCdBarras

    Else

        Err.Raise vbObjectError, , _
            "Não foi possível definir o dígito verificador do código de barras."

    End If

errGeraValorCodBarras:

    If Err.Number <> 0 Then

        MsgErro "Erro ao gerar valor do código de barras.", _
                Err.Number & vbCrLf & Err.Description, _
                App.ProductName, _
                "frmImpressaoTitulos", _
                "strGeraValorCodBarras"

        strGeraValorCodBarras = ""

    End If

End Function

10.10 Código fonte/função para cálculo do DV por módulo 11

Code

'----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
'Objetivo.....: Função para calcular o dígito verificador do nosso número ou do código de barras, através do módulo 11.
'Entradas.....: strCampo - String que contém o campo a ser calculado.
'Saída........: Uma string contendo o dígito referente ou vazia, caso ocorra algum erro.
'----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Public Function strCalculaDigitoVerificadorModulo11(ByVal strCampo As String, _
                                                    Optional ByVal blnCodigoBarras As Boolean) As String

    On Error GoTo ErroCalculoMod11

    Dim intSequencia As Integer
    Dim intPeso      As Integer
    Dim lngResultado As Long
    Dim lngDigito    As Long

    'Atribuir os pesos (2-9) correspondentes à cada dígito, da direita para a esquerda,
    'efetuadno cada multiplicação e somando o resultado de cada multiplicação
    intPeso = 2

    For intSequencia = Len(strCampo) To 1 Step -1

        lngResultado = lngResultado + _
                       (Val(Mid(strCampo, intSequencia, 1)) * intPeso)

        intPeso = IIf(intPeso >= 9, 2, intPeso + 1)

    Next intSequencia

    'Dividir o resultado por 11, achar o resto da divisão,
    'subtrai de 11 e se for maior que 9, será igual a 0
    lngDigito = 11 - (lngResultado - ((lngResultado \ 11) * 11))

    'Normalmente, se a subtração resultar em 10 ou 11, o dígito será zero
    If lngDigito > 9 Then lngDigito = 0

    'No caso de estar gerando para o código de barras e resultar em 0, 1 ou maior que 9,
    'o dígito será 1
    If blnCodigoBarras And lngDigito = 0 Then lngDigito = 1

    strCalculaDigitoVerificadorModulo11 = lngDigito

ErroCalculoMod11:

    If Err.Number <> 0 Then

        MsgErro "Erro ao calcular o dígito verificador, através do módulo 11" & _
                IIf(blnCodigoBarras, ", para o código de barras", "") & ".", _
                Err.Number & vbCrLf & Err.Description, _
                App.ProductName, _
                "Geral", _
                "strCalculaDigitoVerificadorModulo11"

        strCalculaDigitoVerificadorModulo11 = ""

    End If

End Function

Regras de negócio

• Não está disponível a opção de boleto híbrido para a espécie de documento Boleto Proposta.

• A liquidação via PIX vai respeitar horário e limite do PIX conforme regulamentação.

• O QR Code dinâmico será disponibilizado juntamente com o boleto tradicional (código de barras). Assim, o cliente poderá decidir e escolher o método mais conveniente para realizar o pagamento.

Saiba Mais

Nos fluxos de iniciação de pagamento, o recebedor disponibiliza os dados de pagamento em um QR Code no padrão EMV® para ser capturado por imagem pelo pagador. O Banco Central do Brasil, no âmbito do SPB, adotou o padrão EMV® pela possibilidade de armazenamento de múltiplos arranjos de pagamento em um só QR Code. O objetivo é convergir para uma solução que desincentive a proliferação de QR Codes no ponto de venda. Um QR Code nesse padrão pode identificar, simultaneamente, diferentes arranjos, cabendo ao usuário pagador decidir qual deles utilizará. O dispositivo pagador, em seguida, utiliza os dados do arranjo escolhido3 e ignora os demais4 . Cada arranjo de pagamento que utilizar o BR Code para iniciação de pagamentos é responsável por definir e documentar sua estrutura de dados e a semântica específica dentro das restrições e do layout definidos neste documento. As próximas seções apresentam a estrutura do BR Code dentro do padrão EMV–QRCPS e detalham restrições e especificidades dentro desse contexto de pagamento para os casos de QR Codes gerados pelo recebedor.

Após a geração de um PIX COBRANÇA, pode ser gerada uma "string" EMV que permitirá:

• ser enviada para o usuário pagador realizar o pagamento através da função cópia-cola.
• gerar uma imagem renderizada no formato QRCode para permitir a leitura pelo APP de um smartphone, facilitando muito a ação de pagamento.

O Banco Central publicou um manual de iniciação que explica a montagem desta estrutura, mas com intenção de facilitar o entendimento, declaramos aqui um modelo que ajuda na interpretação da estrutura proposta.

Propomos algumas regras simples

• Campo ID sempre deve ter 2 posições. Se o ID for de apenas um dígito, deve-se completar com um zero à esquerda.
• Campo tamanho sempre deve ter 2 posições. Se o tamanho for de apenas um dígito, deve-se completar com um zero à esquerda.
• Se algum cálculo resultar em um tamanho maior que 99, verificar o preenchimento dos campos porque tem erro na informação alocada no campo.
• URL sempre com letra minúscula.

Neste exemplo, deixamos em amarelo os campos que podem sofrer alterações de acordo com cada transação:

• Indica o formato que o Payload do QRCode representa. Neste caso, usar sempre 01.
• O tamanho do campo sempre será 02.

• Indica o tipo do QRCode (ponto de iniciação) como dinâmico. Preencher sempre com 12.

• O tamanho do campo sempre será 02.

• É um campo de grupo, englobando 2 outros campos. O tamanho deste ID é igual à soma dos tamanhos dos subitens + 4 (2 caracteres de ID e 2caracteres de tamanho) para o subitem 1 + 4 (2 caracteres de ID e 2caracteres de tamanho) para o subitem 2. Neste exemplo: 14 + 4 + 69 + 4 = 91.
• Será um campo de tamanho variável pois deve ser ajustado conforme o tamanho dos campos de subitem. O tamanho máximo deste ID é 99, logo se for calculado maior que isso, deve ser revisto o preenchimento dos campos subitem.

• É um campo para indicar a URL do Banco Central para o PIX. É um campo de conteúdo fixo.

• O tamanho também não varia.

• Este campo indica a URL que o APP pagador lê para obter os dados do Payload e apresentar na tela do usuário.
• É um campo para indicar URL de endereçamento PIX onde se encontra o detalhamento do Payload.

• O tamanho varia conforme a URL utilizada, podendo ter no máximo 77 caracteres.
• Deve ser preenchida com a informação encontrada no retorno da API de solicitação de QRCode/Cobrança: campo location, como pode ser visto abaixo no “response” de uma solicitação
  de criação de QRCODE.

Exemplo:

JSON

  "status": "ATIVA",
  "calendario": {
    "expiracao": "300",
    "criacao": "2021-03-24T09:45:13Z"
  },
  "location": "pix-qrcode.sicredi.com.br/qr/v2/cobv/040560d740164ea286651ad210d76bc1",
  "txid": "100090400888000020210324000094507",
  "revisao": "0",
  "valor": {
    "original": "100.01"
  },
  "chave": "e44fbde8475fs8fe6cf70148ecf89"
}

• É um campo para indicar a categoria do Payload. Sempre preencher com “0000”.
• Portanto o tamanho sempre será 4.

• É um campo para indicar o tipo da moeda; usar sempre 986 (Real do Brasil).
• Portanto tamanho será 3

• É um campo para indicar o código do pais gerador do QRCode. Usar sempre “BR”.
• Portanto o tamanho será 2.

• É um campo para indicar o nome do recebedor. Na verdade, este campo não é utilizado, pois o que vale no pagamento é o Nome do Cliente. Atualmente está sendo enviado
  sempre a string “PIX”.
• Terá tamanho variável conforme o preenchimento e costuma-se limitar o preenchimento em 25 caracteres, no nosso caso será tamanho 3.
• Podem ser usadas letras minúsculas ou maiúsculas e/ou números, mas não deve preencher com caracteres especiais (com acento, “ç”)

• É um campo de grupo, englobando 1 outro campo. Serve para informações adicionais e é comumente utilizado para apresentar o txid. Atualmente está sendo enviado sempre em branco.
• O tamanho deste ID é igual à soma do tamanho do subitem + 4 (2 caracteres de ID e 2caracteres de tamanho) para o subitem 1. Neste exemplo: 3 + 4 = 7
• Será um campo de tamanho variável pois deve ser ajustado conforme o tamanho do campo subitem

• É um campo para identificação do QRCode. É o campo chamado txId da transação. Não tem muita necessidade de ser utilizado aqui, pois o txId já faz parte do Payload e será recuperado pelo
  APP do pagador, mas pode ser preenchido com alguma informação adicional.
• Costuma-se preencher apenas com 3 asteriscos para não precisar preencher com dados do txid original.
• Seu tamanho varia conforme o conteúdo.

• É um campo para indicar o controle CRC16-CCITT que serve de conferência de controle dos dados preenchidos. É calculado com base em todos os caracteres anteriores (incluindo o
  tamanho do próprio campo, ou seja, incluindo o “6304”). A variação de qualquer caractere nos dados anteriores leva a um novo resultado deste campo.
• O modelo de codificação do cálculo pode ser encontrado pela Web em várias linguagens.
• Neste caso, o tamanho do ID será sempre 4.

Existem vários sites que permitem calcular o CRC de forma on-line e assim para conferir como está o resultado produzido na aplicação.
Sugerimos conferir o cálculo do campo CRC com o resultado apresentado nos sites (o primeiro apresenta opções de codificação deste cálculo):

https://www.lammertbies.nl/comm/info/crc-calculation

http://www.sunshine2k.de/coding/javascript/crc/crc_js.html

Sugerimos também a utilização do site abaixo, pois ele decodifica toda a EMV, gera a imagem QRCode e permite analisar problemas que forem encontrados:

https://pix.nascent.com.br/tools/pix-qr-decoder/

Para a construção do EMV, a “string” deve agrupar todos os campos:

• ID

• Tamanho do campo

• Conteúdo (quando aplicável)

  
  Ex:
  00020101021226910014br.gov.bcb.pix

O agrupamento deve ser aplicado em todos os campos da estrutura, formando uma “string” única.

A junção dos campos gera a “string” EMV que pode ser enviada por email ou mensagens de redes sociais e pode ser colada diretamente no APP do usuário pagador
(recurso chamado copia-cola).

00020126910014br.gov.bcb.pix2569pix-qrcode.sicredi.com.br/qr/v2/cobv/c1f7e23631cd49c8be2ec56551f129775204000053039865802BR5903PIX6006Cidade62070503***63048A3

---

• A string EMV também pode ser convertida para uma imagem representando o QRCode.
• O próprio sistema do usuário recebedor pode fazer isso através de uma construção para renderização da imagem ou podem ser usadas API’s (algumas gratuitas) para esse fim.

---

Recomendações Finais:

Sugerimos a instalação de um APP “decodificador” no smatrphone de quem está fazendo a implementação/teste de geração da “string” EMV e Seguir os passos abaixo:

• Gerar a EMV / Convertê-la para uma imagem QRCODE
• Usar o APP decodificador e decompor a imagem em uma nova EMV
• Comparar a nova EMV com a original para averiguar que a imagem foi gerada corretamente e a decomposição gerou uma EMV idêntica a original e não houve perda pelo uso de caracteres inválidos.

https://sicrediprod.service-now.com/sys_attachment.do?sys_id=ff8ead9e87c50f101e2d85930cbb3549&view=true